KYC-vahvistustasot
Swipelux käyttää kolmea käytäntötasoa henkilöllisyyden vahvistamiselle. Sovellettava taso riippuu asiakkaan riskistä, lainkäyttöalueesta, odotetusta tapahtumavolyymista ja sääntelyvaatimuksista.
Nämä tasot kuvaavat käytäntöluokitteluja, eivät nykyisiä API-enumeja.
Nykyiset tehtävät määrittävät tietyn asiakkaan vaatimukset.
Yksinkertaistettu KYC
Yksinkertaistettua KYC:tä käytetään hyväksyttyihin matalan riskin, pienen arvon virtoihin.
Vaaditut tiedot
- Etunimi
- Sukunimi
- Syntymäaika
Milloin sitä käytetään
- Tapahtumamäärät ovat alle sovellettavien yksinkertaistettujen kynnysten
- Asiakas on matalan riskin lainkäyttöalueella
Vakio-KYC
Vakio-KYC vahvistaa henkilöllisyyden hallituksen antamalla asiakirjalla ja selfiella tai elollisuustarkistuksella.
Vaaditut asiakirjat
- Hallituksen antama henkilökortti
- Selfie tai elollisuustarkistus
Hyväksytyt henkilöllisyysasiakirjat
- Passi
- Ajokortti
- Kansallinen henkilökortti
Tehostettu KYC (tehostettu huolellisuus)
Tehostettu KYC lisää osoite- ja varojen todisteet korkeamman riskin skenaarioille.
Vaaditut asiakirjat
- Kaikki, mitä vakio-KYC vaatii
- Osoitteen todiste
- Varojen todiste
Tehostetun KYC:n laukaisimet
- Tapahtumavolyymi ylittää vakiokynnykset
- Korkean riskin lainkäyttöalue
- Vaatimustenmukaisuustiimin lippu riskinarvioinnin perusteella
- Sääntelyvaatimukset
Osoitteen todiste -vaatimukset
Varojen todiste -vaatimukset
Käytäntötasot ja nykyiset tehtävät
Nykyisen tehtävän tiedot pysyvät totuuden lähteenä seuraavalle API-toiminnolle. Se voi tarjota ensimmäisen osapuolen isännöidyn istunnon, pyytää vastauksia lähetyksen kautta tai pyytää asiakirjatodisteita.
Joidenkin tehostettujen tarkastelujen osalta vaatimustenmukaisuustiimi voi myös ottaa yhteyttä asiakkaan rekisteröityyn sähköpostiosoitteeseen. Käsittele tuota yhteydenottoa käytännön tarkastelun koordinointina, ei nykyisten API-resurssien lukemisen korvaajana.
Katso yksityishenkilön käyttöönotto, Kyvyt ja tehtävät ja Integraatioasiakirjojen opas.
