Yleiskuvaus

​

Vaatimustenmukaisuusreferenssi

Swipelux toimii EU-lisensoituna virtuaalivaluutan tarjoajana (VASP). Tämä osio selittää vaatimustenmukaisuusmallin, tuetut lainkäyttöalueet, käyttöönottovaatimukset, maksutavat ja vastuunjaon Swipeluxin ja alikauppiaiden välillä.

​

Aiheet

​

Yleiset tiedot

Ymmärrä Swipeluxin rooli säänneltynä yksikkönä ja miten vaatimustenmukaisuusvastuut jakautuvat alikauppiaiden kanssa. Yleiset tiedot ->

​

Tuetut vertikaalit

Katso, miten yrityskategoriat luokitellaan sallittuihin, ehdollisiin ja kiellettyihin riskitasoihin. Tuetut vertikaalit ->

​

Lainkäyttöalueiden kehys

Tutustu loppukäyttäjien kelpoisuuteen alueittain, dokumenttivaatimuksiin, maksukanavien saatavuuteen ja tapahtumarajoihin. Lainkäyttöalueiden kehys -> Tapahtumarajat ->

​

Loppukäyttäjän henkilöllisyyden vahvistus (KYC)

Tutustu yksityishenkilöiden KYC-polkuihin, mukaan lukien vakiovarmennus ja hyväksytyt tukeutumisvirrat. KYC-vahvistus -> Toteutus: Yksityishenkilön käyttöönoton API-työnkulku

​

Lompakkoarkkitehtuuri ja maksut ulos

Ymmärrä säilytettävät MPC-lompakot ja itsehallintaisten nostojen hallinta. Lompakkoarkkitehtuuri ->

​

Maksutavat

Katso tuetut maksun vastaanotto- ja maksu ulos -menetelmät. Maksutavat ->

​

Kauppiaan käyttöönotto (KYB)

Tutustu KYB-vaatimuksiin, asiakirjojen keräämiseen ja tehostetun huolellisuuden liipaisimiin. Kauppiaan käyttöönotto -> Toteutus: Yrityksen käyttöönoton API-työnkulku

​

Travel Rule -vaatimustenmukaisuus

Ymmärrä FATF-suosituksen 16 mukaiset hallintatoimet VASP-VASP-siirroille ja isännöimättömien lompakoiden tapahtumille. Travel Rule ->

​

Seulonta ja valvonta

Tutustu pakotteiden, PEP:n, lohkoketjun analytiikan ja tapahtumien valvonnan hallintatoimiin. Seulonta ja valvonta ->

​

Hallinto ja roolit

Katso, miten Swipelux ja alikauppiaat jakavat vastuut, mukaan lukien tietojen säilyttäminen. Hallinto ->

---

​

Pikaviite

Swipeluxin vastuut:

• KYC, pakotteet, PEP-seulonta
• Lompakkoseulonta, lohkoketjun suoritus
• Kryptovaluuttojen säilytys ja vaihto
• Travel Rule -vaatimustenmukaisuus

Alikauppiaan vastuut:

• Markkinointivaatimustenmukaisuus
• Käyttökokemuksen geoblokkaus
• Toimialakohtainen lisensointi
• Käyttäjämatkan suunnittelu