Osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt

​

Osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt

Yrityksen käyttöönotto tarkastelee suoria omistajia, epäsuoria omistajia, UBO:ita, hallintohenkilöitä, johtajia, toimihenkilöitä ja valtuutettuja allekirjoittajia. Nämä roolit voivat mennä päällekkäin, mutta ne eivät ole vaihdettavissa.

​

Roolierot

• Suora omistaja pitää osuutta käyttöön otettavassa yrityksessä.
• UBO on yksilö, johon päästään suoran tai epäsuoran omistuksen tai hallinnan kautta käytännön kynnyksellä.
• Hallintohenkilö ohjaa tai vaikuttaa merkittävästi yritykseen, riippumatta omistusosuudesta.
• Johtaja toimii hallintoroolissa.
• Valtuutettu allekirjoittaja on valtuutettu toimimaan yrityksen puolesta.

Kirjaa jokainen sovellettava rooli. Älä oleta, että johtaja on UBO, että jokainen UBO on johtaja tai että allekirjoittaja on välttämättä hallintohenkilö.

​

UBO:n määritelmä ja kynnys

Lopullinen edunsaaja on yksilö, joka omistaa tai hallitsee suoraan tai epäsuorasti 25 % tai enemmän yrityksestä. Käytäntökynnys on 25 % kaikissa tuetuissa maissa.

​

Ketkä on tunnistettava

Tunnista:

• Kuka tahansa yksilö, joka omistaa 25 % tai enemmän
• Hallintohenkilöt, riippumatta omistusosuudesta
• Johtajat, joilla on merkittävä vaikutus

Omistaja, joka omistaa alle 25 %, jolla ei ole merkittävää valvontaa ja joka ei ole johtaja, ei välttämättä tarvitse tunnistaa UBO:na. Tämä ei poista vaatimusta, että omistustodisteet kattavat koko rakenteen. Jos yksikään yksilö ei omista 25 % tai enemmän, tunnista vähintään yksi hallintohenkilö, tyypillisesti CEO tai toimitusjohtaja.

​

Omistusketjut

Kun toinen yksikkö omistaa yrityksen, toimita omistustodisteet kyseiselle emolle ja jatka jokaisen emoyksikön läpi, kunnes saavutat yksittäiset UBO:t. Yritysrakennetodisteiden täytyy kattaa 100 % omistuksesta, mukaan lukien alle UBO-tunnistuskynnyksen olevat osuudet.

​

Todisteet ja nykyiset API-resurssit

Nykyiset API-toteutukset esittävät omistajat ja hallinta-aktorit liittyvän osapuolen resursseina yritysasiakkaan alla:

• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties
• POST /v3/customers/{customerId}/related-parties
• GET /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}
• PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId}

Kun yrityskyky tarvitsee edunsaajatodisteita eikä yksikään liittyvä osapuoli vielä kelpaa, yrityksen intake-tehtävä sisältää resource_reference-vaatimuksen, jossa on qualification: "beneficial_owner". Liittyvä osapuoli kelpaa, kun se on aktiivinen person-osapuoli, jolla on ilmoitettu edunsaajaomistus tai toimitettu omistusprosentti vähintään 25. Kelvollisen osapuolen luominen tai päivittäminen täyttää tämän vaatimuksen; viimeisen kelvollisen osapuolen arkistointi avaa sen uudelleen. Katso edunsaajaa koskeva ennakkoedellytys täydestä mekaniikasta. Käytä nykyistä tehtävää määrittääksesi, mitä osapuolia ja rooleja toimitat. Sekä API-/resurssifaktat että tukevat asiakirjatodisteet voivat olla vaadittuja. Cap-taulukko, omistussopimus, kirjanpito, organisaatiokaavio tai vahvistus ei korvaa nykyisiä liittyvän osapuolen faktoja, kun tehtävä niitä pyytää, eivätkä resurssifaktat korvaa asiakirjatodisteita, kun tehtävä pyytää tiedostoa. Katso yrityksen käyttöönotto liittyvän osapuolen mekaniikasta ja asiakirjavaatimukset omistus- ja hallintotodisteita varten.

​

Henkilöllisyystodisteet

Nykyinen tehtävä voi pyytää hallituksen antamia henkilöllisyystodisteita ja osoitteen todistetta omistajalta, UBO:lta, johtajalta, hallintohenkilöltä tai allekirjoittajalta. Käytäntökategorioihin kuuluvat passit, kansalliset henkilökortit, ajokortit ja osoitteen todiste. Lataa vain todisteet, joita nykyinen tehtävä pyytää, Integraatioasiakirjojen oppaan kautta.