Yrityksen käyttöönoton UKK

​

Usein kysytyt kysymykset

​

Omistus ja valvonta

​

Entä jos johtaja omistaa alle 25 %?

Johtaja, joka omistaa alle 25 %, ei ole UBO pelkästään kyseisen omistuksen perusteella. Johtajan rooli pysyy erillisenä, ja se tulisi silti kirjata, kun henkilö toimii hallituksessa tai hänellä on merkittävä vaikutus.

​

Voiko KYB:n suorittava johtaja ohittaa valtakirjan?

Muodollista valtakirjaa ei välttämättä vaadita, kun johtaja tai toimihenkilö suorittaa KYB:n ja heidän valtuutensa, allekirjoittajan roolinsa ja hallintaroolinsa on muuten vahvistettu. Nykyinen tehtävä voi silti pyytää valtuutustodistetta, kuten hallituksen päätöstä tai valtuutuskirjettä.

​

Entä jos yritykseni omistaa toinen yritys?

Toimita omistustodisteet emoyritykselle, jatka sitten omistusketjussa ylöspäin kunkin emon läpi, kunnes saavutat yksittäiset UBO:t, jotka omistavat tai hallitsevat 25 % tai enemmän. Todisteiden tulisi kattaa 100 % omistuksesta, mukaan lukien alle UBO-kynnyksen olevat osuudet.

​

Miten lisään omistajia ja hallintohenkilöitä yritysasiakkaaseen?

Luo nykyiset liittyvän osapuolen resurssit POST /v3/customers/{customerId}/related-parties -toiminnolla. Käytä rooleja ja omistus- tai hallintafaktoja, joita nykyinen tehtävä pyytää. Katso yrityksen käyttöönotto liittyvän osapuolen mekaniikan osalta.

​

Asiakirjat

​

Onko yritysrakenne asiakirjan lataus vai resurssitieto?

Se voi olla molempia. Toimita nykyiset API-/resurssifaktat ja tukevat todisteet, kun tehtävä niitä pyytää. Cap-taulukko, osakkeenomistajien sopimus, kirjanpito, omistuskaavio tai vahvistus voi tukea omistusrakennetta, mutta se ei korvaa pyydettyjä liittyvän osapuolen faktoja.

​

Mitä osoitteen todiste -asiakirjoja hyväksytte?

Hyväksytyt esimerkit sisältävät:

• Tiliotteet, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
• Sähkö-, kaasu-, vesi- tai internet-laskut, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
• Hallituksen antamat kirjeet, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
• Toimiston vuokrasopimukset, jotka ovat ajantasaisia ja voimassa, jopa yli 90 päivää vanhoja
• Kaupallisia vuokrakuitteja, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana

Käytäntö ei hyväksy PO-boxeja, tukemattomia pelkän virtuaalitoimiston todisteita, matkapuhelinlaskuja, vakuutusasiakirjoja, vanhentuneita todisteita ilmoitetun poikkeuksen ulkopuolella tai asiakirjoja, joita ei ole osoitettu yritykselle.

​

Mitä tiedostomuotoja tuetaan?

Nykyinen lataustoiminto hyväksyy PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- ja HEIF/HEIC-tiedostoja 25 MB:iin asti. Lähetä raa’at tiedostotavut multipart/form-data-muodossa POST /v3/customers/{customerId}/documents -toiminnon kautta. Nykyinen tehtävä voi asettaa kapeampia vaatimuksia. Sama päätepiste hyväksyy myös application/json-rungon, jossa on storageKey, fileName ja type, tiedostolle, joka on jo talletettu aiemmassa suoran latauksen vaiheessa; tämä pyyntö ei sisällä tiedostotavuja. Katso Integraatioasiakirjojen opas.

​

Tuki

KYB-vaatimuksia tai asiakirjojen toimittamista koskeviin kysymyksiin ota yhteyttä osoitteeseen compliance@swipelux.com. Nykyisiä toteutustietoja varten käytä Yrityksen käyttöönotto ja Kyvyt ja tehtävät.