Usein kysytyt kysymykset
Nämä vastaukset kuvaavat KYB-käytäntöä. Nykyiset tehtävät ja luodut toimintaskeemat
hallitsevat toteutusta.
Omistus ja valvonta
Entä jos johtaja omistaa alle 25 %?
Johtaja, joka omistaa alle 25 %, ei ole UBO pelkästään kyseisen omistuksen perusteella. Johtajan rooli pysyy erillisenä, ja se tulisi silti kirjata, kun henkilö toimii hallituksessa tai hänellä on merkittävä vaikutus.
Voiko KYB:n suorittava johtaja ohittaa valtakirjan?
Muodollista valtakirjaa ei välttämättä vaadita, kun johtaja tai toimihenkilö suorittaa KYB:n ja heidän valtuutensa, allekirjoittajan roolinsa ja hallintaroolinsa on muuten vahvistettu. Nykyinen tehtävä voi silti pyytää valtuutustodistetta, kuten hallituksen päätöstä tai valtuutuskirjettä.
Entä jos yritykseni omistaa toinen yritys?
Toimita omistustodisteet emoyritykselle, jatka sitten omistusketjussa ylöspäin kunkin emon läpi, kunnes saavutat yksittäiset UBO:t, jotka omistavat tai hallitsevat 25 % tai enemmän. Todisteiden tulisi kattaa 100 % omistuksesta, mukaan lukien alle UBO-kynnyksen olevat osuudet.
Miten lisään omistajia ja hallintohenkilöitä yritysasiakkaaseen?
Luo nykyiset liittyvän osapuolen resurssit POST /v3/customers/{customerId}/related-parties -toiminnolla. Käytä rooleja ja omistus- tai hallintafaktoja, joita nykyinen tehtävä pyytää.
Katso yrityksen käyttöönotto liittyvän osapuolen mekaniikan osalta.
Asiakirjat
Se voi olla molempia. Toimita nykyiset API-/resurssifaktat ja tukevat todisteet, kun tehtävä niitä pyytää. Cap-taulukko, osakkeenomistajien sopimus, kirjanpito, omistuskaavio tai vahvistus voi tukea omistusrakennetta, mutta se ei korvaa pyydettyjä liittyvän osapuolen faktoja.
Mitä osoitteen todiste -asiakirjoja hyväksytte?
Hyväksytyt esimerkit sisältävät:
- Tiliotteet, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
- Sähkö-, kaasu-, vesi- tai internet-laskut, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
- Hallituksen antamat kirjeet, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
- Toimiston vuokrasopimukset, jotka ovat ajantasaisia ja voimassa, jopa yli 90 päivää vanhoja
- Kaupallisia vuokrakuitteja, jotka on annettu viimeisten 90 päivän aikana
Käytäntö ei hyväksy PO-boxeja, tukemattomia pelkän virtuaalitoimiston todisteita, matkapuhelinlaskuja, vakuutusasiakirjoja, vanhentuneita todisteita ilmoitetun poikkeuksen ulkopuolella tai asiakirjoja, joita ei ole osoitettu yritykselle.
Mitä tiedostomuotoja tuetaan?
Nykyinen lataustoiminto hyväksyy PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- ja HEIF/HEIC-tiedostoja 25 MB:iin asti. Lähetä raa’at tiedostotavut multipart/form-data-muodossa POST /v3/customers/{customerId}/documents -toiminnon kautta. Nykyinen tehtävä voi asettaa kapeampia vaatimuksia.
Katso Integraatioasiakirjojen opas.
Tuki
KYB-vaatimuksia tai asiakirjojen toimittamista koskeviin kysymyksiin ota yhteyttä osoitteeseen compliance@swipelux.com. Nykyisiä toteutustietoja varten käytä Yrityksen käyttöönotto ja Kyvyt ja tehtävät.
