Lainkäyttöalueiden kehys

​

Lainkäyttöalueiden kehys

​

Loppukäyttäjien kelpoisuuden yleiskuvaus

Swipelux soveltaa monitasoista lainkäyttöalueiden kehystä, joka on linjassa EU:n rahanpesudirektiivien, FATF:n ohjeistuksen ja sisäisen riskihalukkuuden kanssa. Loppukäyttäjät jakautuvat kolmeen laajaan kategoriaan:

​

A. Täysin tuettu (ETA + CH)

Loppukäyttäjät voivat ottaa käyttöön passin, kansallisen henkilökortin tai EU-oleskeluluvan. Ajokortit ja paperiset henkilöllisyystodistukset voidaan hyväksyä lisääntyneellä manuaalisella tarkastuksella. Lainkäyttöalueet: ETA-maat (EU + EFTA): Itävalta, Belgia, Bulgaria, Kroatia, Kypros, Tšekki, Tanska, Viro, Suomi, Ranska, Saksa, Kreikka, Unkari, Irlanti, Italia, Latvia, Liettua, Luxemburg, Malta, Alankomaat, Puola, Portugali, Romania, Slovakia, Slovenia, Espanja, Ruotsi, Islanti, Liechtenstein, Norja. Lisäksi hyväksytään: Sveitsi (riittävä AML/CTF-sääntely-ympäristö).

​

B. Globaali kattavuus - hyväksytty tehostetulla huolellisuudella

Näiden lainkäyttöalueiden loppukäyttäjät voidaan hyväksyä lisätuilla KYC-vaiheilla, tiukemmilla asiakirjasäännöillä ja mahdollisella videovarmennuksella tapahtumakynnysten perusteella. APAC (Aasia ja Tyynenmeren alue) Hyväksytty: Taiwan, Intia, Sri Lanka, Bhutan, Malediivit, Indonesia, Malesia, Brunei, Kambodža, Filippiinit*, Singapore, Thaimaa, Vietnam*, jne. Asiakirjavaatimukset (APAC):

• Passi TAI kansallinen henkilökortti (paperiset henkilöllisyystodistukset vaativat passin)
• Osoitteen todiste: sähkölasku, tiliote, internetlasku

LATAM (Latinalainen Amerikka ja Karibia) Hyväksytty: Argentiina, Bolivia, Brasilia, Chile, Kolumbia, Costa Rica, Dominikaaninen tasavalta, El Salvador, Guatemala, Honduras, Belize, Meksiko, Panama*, Paraguay, Peru, Uruguay. Asiakirjavaatimukset (LATAM):

• Passi TAI kansallinen henkilökortti (paperiset henkilöllisyystodistukset vaativat passin)
• Osoitteen todiste vaaditaan

EMEA (Eurooppa pl. ETA + Lähi-itä + Afrikka) Hyväksytty: Albania*, Algeria, Andorra, Angola, Bahrain, Israel, Gibraltar*, Georgia, Kenia, Kuwait, Oman, Qatar*, Saudi-Arabia, Etelä-Afrikka*, Turkki*, Yhdistyneet arabiemiirikunnat*, jne. Asiakirjavaatimukset (EMEA):

• Passi TAI kansallinen henkilökortti (paperiset henkilöllisyystodistukset vaativat passin)
• Osoitteen todiste vaaditaan
• Korkean riskin lainkäyttöalueet, jotka on merkitty (*):llä, vaativat EDD:n käyttöönotossa

​

C. Kielletyt lainkäyttöalueet

Swipelux ei ota käyttöön loppukäyttäjiä lainkäyttöalueilta, jotka on luokiteltu:

• FATF:n mustalle listalle
• EU:n rahanpesudirektiivin artiklan 9(2) mukaisiin korkean riskin kolmansiin maihin, joissa on riittämättömät AML/CTF-toimet
• OFAC:n pakotetut maat
• Sisäiset korkean riskin lainkäyttöalueet (Ecuador, Haiti, Nicaragua, tietyt merentakaiset alueet)

Lista sisältää: Afganistan, Pohjois-Korea, Iran, Syyria, Jemen, Uganda, Vanuatu, Guyana, Venäjä, Valko-Venäjä, Kuuba, Venezuela, Nicaragua, Somalia, Sudan, Zimbabwe, Myanmar, Keski-Afrikan tasavalta, Kongon demokraattinen tasavalta, Etiopia, Libya, Mali, Libanon, jne. Syy: Sääntelyn rajoitukset EU:n rahanpesudirektiivien, OFAC-pakotteiden ja Swipeluxin riskihalukkuuden mukaan.

​

Tärkeää

• Lainkäyttöalueiden säännöt koskevat loppukäyttäjiä, ei vain kauppiaan rekisteröintiä
• Paikalliset varmennussäännöt, kuten osoitteen todiste, videohaastattelu ja asiakirjatyyppi, riippuvat käyttäjän kansallisuudesta ja asuinmaasta
• Swipelux seuloo kaikki käyttäjät pakotteita, PEP-luetteloita ja riskiperusteisia AML-hallintatoimia käyttäen
• Kiellettyjen lainkäyttöalueiden käyttäjät eivät voi käyttää Swipeluxin palveluita, edes VPN:n tai offshore-yksiköiden kautta

Toteutusohjeita varten katso yksityishenkilön käyttöönotto, vastaanota varoja ja lähetä varoja.

​

Yksinkertainen selvennysmatriisi

​

Alikauppiaan lainkäyttöalueiden matriisi

​

1. ETA+UK+CH

​

2. APAC

​

3. LATAM

​

4. EMEA

​

5. Pakotetut / ei tuettu

​

Vastuuvapauslauseke

Tämä lainkäyttöalueiden matriisi on korkean tason yleiskuvaus Swipeluxin globaalista tukikehyksestä, eikä se ole tyhjentävä. Käytä sitä ymmärtääksesi, missä Swipeluxin maksukanavat voivat olla käytettävissä loppukäyttäjien käyttöönottoon ja palvelemiseen. Swipeluxin kyky tarjota palveluita tietyllä lainkäyttöalueella riippuu:

1. Kryptovaluuttatapahtumia ja fiat-maksun vastaanotto- tai maksu ulos -toimintaa säätelevistä paikallisista säännöksistä
2. Korttiskeeman ja hankkiva-pankin rajoituksista
3. Pakotteista ja AML/CTF-velvoitteista
4. Swipeluxin sisäisestä riskihalukkuudesta

Kryptokanavilla tarkoitetaan Swipeluxin säänneltynä VASP:na suorittamaa maksun vastaanotto- ja maksu ulos -toimintaa, mukaan lukien säilytys, muunnokset ja lohkoketjun siirrot, jotka Swipelux käynnistää tai suorittaa. Koska sääntelyvaatimukset ja skeemasäännöt kehittyvät, tässä asiakirjassa lueteltuja maita ja sääntöjä voidaan muuttaa milloin tahansa. Swipelux voi hyväksyä tai hylätä minkä tahansa kauppiaan tai loppukäyttäjän tai rajoittaa tiettyjä maksukanavia sääntelyllisten, teknisten tai riskiperusteisten näkökohtien perusteella riippumatta siitä, esiintyykö lainkäyttöalue tässä matriisissa.

• Herkille tai epäselville lainkäyttöalueille Swipelux voi vaatia:
  • Tiettyjen loppukäyttäjien geoblokkausta
  • Kanavakohtaisia rajoituksia (esim. korttien poistaminen käytöstä, kryptovaluutan poistaminen käytöstä)
  • Tehostettua huolellisuutta
  • Oikeudellisia lausuntoja tai sääntelyvahvistuksia

Lopulliset käyttöönottopäätökset tehdään Swipeluxin yksinomaisen harkinnan mukaan yhdenmukaisesti EU VASP -lisenssimme ja sisäisten riskikehystemme kanssa.