Yrityksen asiakirjavaatimukset

​

KYB-asiakirjavaatimukset

KYB voi vaatia perustamis-, omistus-, hallinto-, valtuutus-, henkilöllisyys- ja osoitetodisteita. Tarkat vaatimukset riippuvat yrityksestä, lainkäyttöalueesta, omistusrakenteesta, riskitarkastelusta ja nykyisestä tehtävästä.

​

Tuetut maat

Yrityksen asiakirjakäytäntö luettelee nämä maakoodit: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Tämä luettelo on käytäntösisältöä, ei asiakas- tai kykysaatavuuden takuu.

​

Nykyisen tehtävän ja latauksen säännöt

Lue nykyinen tehtävä oppiaksesi, mitkä asiakirjat vaaditaan. Lataa jokainen pyydetty tiedosto POST /v3/customers/{customerId}/documents -toiminnolla, viittaa sitten palautettuun asiakirjan tunnukseen sovellettavassa tehtävän vastauksessa. Lataus käyttää multipart/form-data -muotoa ja hyväksyy raakoja tiedostotavuja. Päätepiste hyväksyy PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- ja HEIF/HEIC-tiedostoja 25 MB:iin asti. Nykyinen tehtävä voi kaventaa hyväksyttyä tyyppiä, määrää tai muotoa. Katso Integraatioasiakirjojen opas latauksen mekaniikasta ja Kyvyt ja tehtävät vaatimuskohtaisia vastauksia varten.

​

Asiakirjakategoriat

​

Perustamistodistus

Perustamistodistus on hallituksen antama todiste, joka todistaa yrityksen oikeudellisen perustamisen ja rekisteröinnin. Todisteiden tulisi:

• Olla jätetty osavaltion sihteerin tai vastaavan hallintoelimen kanssa
• Näyttää oikeushenkilön nimi tarkalleen kuten rekisteröity
• Olla ajantasainen ja voimassa, ei vanhentunut tai purettu

​

Yritysrakenne

Yritysrakennetodisteet osoittavat täydellisen omistusrakenteen, mukaan lukien omistajat ja omistusosuudet. Tärkeimmät vaatimukset:

• Kattaa 100 % omistuksesta
• Tunnistaa kaikki lopulliset edunsaajat (UBO:t), jotka omistavat 25 % tai enemmän
• Sisältää emoyksiköiden omistusasiakirjat, kun yritys on yksikön omistuksessa
• Päivätä ja allekirjoittaa itse luodut asiakirjat vahvistetun hallintohenkilön, lakimiehen tai kolmannen osapuolen CPA:n kautta

Cap-taulukot tunnetuista alustoista, kuten Carta, AngelList ja Securitize, eivät vaadi lisää lakimiehen tai CPA:n allekirjoitusta.

​

Johtajarakenne

Johtajarakennetodisteet tunnistavat yrityksen johtajat, toimihenkilöt ja hallintohenkilöt. Tarkastelu voi vaatia sekä nykyisen liittyvän osapuolen resurssin faktat että ladatun tukevan asiakirjan. Hyväksytyt tukevat asiakirjat sisältävät:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Sisällytä:

• Kaikki johtajat ja hallituksen jäsenet
• Kaikki johtavat toimihenkilöt, mukaan lukien CEO, CFO, COO ja presidentti
• Kaikki UBO:t, jotka omistavat 25 % tai enemmän
• Kaikki, joilla on merkittävä valvonta yrityksestä

​

Valtakirja

Valtakirja tai hyväksytty vaihtoehto osoittaa, että KYB:n suorittavalla henkilöllä on valtuudet toimia yrityksen puolesta. Kun hallintohenkilö suorittaa KYB:n, hyväksytyt vaihtoehdot voivat sisältää:

• Board Resolution, joka valtuuttaa henkilön toimimaan yrityksen puolesta
• Authorization Letter, jonka johtaja tai toimihenkilö on allekirjoittanut
• Nykyiset liittyvän osapuolen faktat, jotka osoittavat henkilön allekirjoittaja- ja hallintaroolit, kun tehtävä sitä pyytää

Muodollisen valtakirjan tulisi:

• Olla valtuutetun toimihenkilön tai johtajan allekirjoittama
• Ilmoittaa valtuuksien laajuus
• Nimetä valtuutettu edustaja
• Olla notaarin vahvistama, kun vaaditaan tai suositellaan
• Olla ajantasainen ja voimassa

​

Osoitteen todiste

Ei hyväksytä:

• PO Box -osoitteet
• Virtuaalitoimiston osoitteet, ellei niitä täydennetä fyysisen osoitteen todisteella
• Yli 90 päivää vanhat asiakirjat, paitsi ajantasaiset voimassa olevat vuokrasopimukset
• Matkapuhelinlaskut
• Vakuutusasiakirjat
• Asiakirjat, joita ei ole osoitettu yrityksen oikeudelliselle nimelle

​

Muut todistekategoriat

Nykyinen tehtävä voi myös pyytää vaihtoehtoisia perustamisasiakirjoja, vuosittaisia tilinpäätöksiä, yhtiöjärjestyksiä, tiliotteita, liiketoimintalupia, todistuksia hyvästä maineesta, operating agreementeja, partnership agreementeja tai veroilmoituksia. Käsittele niitä käytännön asiakirjakategorioina, ei kiinteinä pyyntöarvoina.