Yrityksen käyttöönotto (KYB)
Yrityksen käyttöönottoa varten annat oikeushenkilön profiilin, omistusrakenteen, hallintohenkilöt ja tukevat todisteet, joita tarvitaan Know Your Business (KYB) -tarkastelua varten.
Vaatimukset vaihtelevat yrityksen, lainkäyttöalueen, kyvyn ja tarkastelun mukaan.
Nykyiset tehtävät ja luodut skeemat hallitsevat, mitä sinun täytyy toimittaa.
Mitä KYB kattaa
Swipelux tarkastelee itse yritystä ja henkilöitä tai yksiköitä, jotka omistavat, ohjaavat tai toimivat sen puolesta. Tarkastelu voi myös ottaa huomioon, missä yritys toimii, miten varat liikkuvat, odotetun toiminnan ja korkeamman riskin toiminnan hallintatoimet.
Tarkasteltavat tiedot
Oikeushenkilön profiili
- Oikeushenkilön perustamisen, rekisteröinnin, verotuksen, kaupankäyntinimen ja osoitteen tiedot
- Oikeudellinen nimi ja perustamisen lainkäyttöalue
- Rekisteröinnin ja rekisteröimisen tiedot
- Yrityksen toiminta- ja yhteystiedot
Omistus ja valvonta
- Suora ja epäsuora omistus, äänestysosuudet, hallintohenkilöt, johtajat, toimihenkilöt ja valtuutetut allekirjoittajat
- Omistusosuudet ja ketju mahdollisten emoyksiköiden kautta
- Yksilöt, jotka täyttävät UBO-kynnyksen
- Henkilöt, joilla on valta tai merkittävä valvonta, vaikka he omistaisivat vähemmän kuin kynnys
Asiakirjat ja valtuudet
- Perustamis-, omistus-, hallinto-, valtuutus-, henkilöllisyys- ja osoitetodisteet
- Todisteet, jotka selittävät omistusrakenteen
- Todisteet siitä, että KYB:n suorittava henkilö voi toimia yrityksen puolesta
- Nykyisten tarkasteluvaatimusten nimeämien henkilöiden henkilöllisyys- ja osoitetodisteet
Liiketoiminta ja riski
- Liiketoiminta, toimintamaat, odotetut volyymit, varojen lähde ja tarkoitus, varojen kulku, tulot, asiakasvarojen käsittely ja vaatimustenmukaisuuden hallintatoimet
- Korkean riskin toiminta tai vertikaalit
- Toiminta, joka koskee pakotettuja tai korkeamman riskin lainkäyttöalueita
- Tapahtumatoiminnan odotettu laajuus ja suunta
Käytäntökäsitteet ja nykyiset tehtävät
Yksikön tyypit, toimialat, varojen lähteet ja varojen tarkoitukset ovat käytännön luokituskäsitteitä, eivät kiinteä joukko nykyisiä pyyntöarvoja. Käytä niitä ymmärtääksesi tarkastelukontekstin. Nykyinen asiakasskeema ja nykyiset tehtävävaatimukset määrittävät, mitä toimitat.
Katso yksikön ja liiketoiminnan tyypit, asiakirjavaatimukset ja osakkeenomistajat, UBO:t ja hallintohenkilöt käytännön tietojen osalta.
Toteutus
Toteutusvaiheita varten seuraa nykyistä yrityksen käyttöönotto-opasta, toimi sitten uusimpien tehtävien pohjalta Kyvyt ja tehtävät -kautta.
