Vahvistuksen tila ja työnkulku
Käytäntöön päin suuntautunut KYC-matka siirtyy tiedonkeruusta tarkasteluun ja edelleen hyväksyntä- tai hylkäyspäätökseen. Nykyiset API-resurssit paljastavat erilliset kyky-, sovellus-, tehtävä- ja lähetyselinkaaret.Käytäntöön suuntautuvat tarkastelukäsitteet
Nämä käytäntöön suuntautuvat tarkastelukäsitteet kuvaavat käyttöönottomatkaa. Ne eivät ole nykyisiä API-enumeja, webhook-arvoja tai taattuja siirtymiä.
Käytä näitä nimiä vain, kun keskustelet käytäntömatkasta. Älä lähetä niitä nykyisinä tila-arvoina, ellei nykyinen luotu skeema nimenomaisesti pyydä samaa arvoa omassa kontekstissaan.
Vakio-KYC-tarkastelun virta
- Luo yksityisasiakas.
- Löydä ja pyydä kelvollinen kyky.
- Lue nykyisen tehtävän tiedot.
- Lähetä asiakas ensimmäisen osapuolen isännöityyn vahvistusistuntoon tai lähetä täydelliset tehtävän vastaukset, joita tehtävä pyytää.
- Anna tarkastelun kulua, kun nykyiset resurssit raportoivat omat tarkastelutilansa.
- Hae nykyiset resurssit uudelleen määrittääksesi, vaaditaanko lisätoimia vai onko kyky valmis, rajoitettu, hylätty tai peruutettu.
Tehostetun KYC-tarkastelun virta
- Suorita nykyisin pyydetty vakiohenkilöllisyys- ja elollisuustyö.
- Lue uusin tehtävä, kun tehostettu tarkastelu pyytää lisätietoja.
- Toimita pyydetty osoitteen todiste, varojen todiste tai muut todisteet nykyisen isännöidyn istunnon tai tehtävän lähetyksen kautta.
- Lataa asiakirjoja vain, kun nykyinen tehtävä sitä pyytää.
- Jatka nykyisten resurssien seurantaa manuaalisen tarkastelun aikana.
- Pysähdy tai jatka nykyisen kyvyn, sovelluksen, tehtävän ja lähetyksen tilojen perusteella.
Yleiset hylkäyssyyt
Vahvistusaikataulu
Nämä kestot ovat tyypillisiä käytäntöarvioita, eivät taattua API-käyttäytymistä.
Nykyiset API-tilasanastot
Nykyiset resurssit käyttävät erillisiä suljettuja sanastoja:- Kyvyn tila:
pending,ready,restricted,rejected,canceled - Sovelluksen tila:
requested,in_review,action_required,ready,rejected,disabled,canceled - Tehtävän tila:
action_required,in_review,satisfied,rejected,canceled - Lähetyksen tulos:
in_review,accepted,changes_requested,rejected