KYC-verificatieniveaus
Swipelux hanteert drie beleidstiers van identiteitsverificatie. De toepasselijke tier hangt af van klantrisico, jurisdictie, verwacht transactievolume en regelgevende vereisten.
Deze tiers beschrijven beleidsclassificaties in plaats van huidige API-enums.
Huidige taken bepalen de vereisten voor een specifieke klant.
Simplified KYC
Simplified KYC wordt gebruikt voor goedgekeurde low-risk, low-value flows.
- Voornaam
- Achternaam
- Geboortedatum
Wanneer het wordt gebruikt
- Transactiebedragen zijn onder de toepasselijke simplified-drempels
- De klant bevindt zich in een low-risk jurisdictie
Standard KYC
Standard KYC verifieert identiteit met een government-issued document en een selfie of liveness check.
Vereiste documenten
- Government-issued ID
- Selfie of liveness check
Geaccepteerde ID-documenten
- Paspoort
- Rijbewijs
- Nationale identiteitskaart
Enhanced KYC (enhanced due diligence)
Enhanced KYC voegt adres- en funds-bewijs toe voor higher-risk scenario’s.
Vereiste documenten
- Alles wat vereist is voor Standard KYC
- Adresbewijs
- Source of funds-bewijs
Triggers voor enhanced KYC
- Transactievolume overschrijdt standaard drempels
- High-risk jurisdictie
- Compliance-team flag op basis van risicobeoordeling
- Regelgevende vereisten
Adresbewijs-vereisten
Source of funds-vereisten
Beleidstiers en huidige taken
Het huidige taakdetail blijft de source of truth voor de volgende API-actie. Het kan een first-party hosted session leveren, antwoorden vragen via een submission of documentbewijs vragen.
Voor sommige enhanced reviews kan het compliance team ook contact opnemen met het geregistreerde e-mailadres van de klant. Behandel dat contact als beleidsreview-coördinatie, geen vervanging voor het lezen van huidige API-resources.
Zie individuele onboarding, Capabilities en tasks en de Integration Documents-gids.
