Naar hoofdinhoud gaan

​
KYC-verificatieniveaus

Swipelux hanteert drie beleidstiers van identiteitsverificatie. De toepasselijke tier hangt af van klantrisico, jurisdictie, verwacht transactievolume en regelgevende vereisten.
Deze tiers beschrijven beleidsclassificaties in plaats van huidige API-enums. Huidige taken bepalen de vereisten voor een specifieke klant.

​
Simplified KYC

Simplified KYC wordt gebruikt voor goedgekeurde low-risk, low-value flows.

​
Vereiste informatie

  • Voornaam
  • Achternaam
  • Geboortedatum

​
Wanneer het wordt gebruikt

  • Transactiebedragen zijn onder de toepasselijke simplified-drempels
  • De klant bevindt zich in een low-risk jurisdictie

​
Standard KYC

Standard KYC verifieert identiteit met een government-issued document en een selfie of liveness check.

​
Vereiste documenten

  • Government-issued ID
  • Selfie of liveness check

​
Geaccepteerde ID-documenten

  • Paspoort
  • Rijbewijs
  • Nationale identiteitskaart

​
Enhanced KYC (enhanced due diligence)

Enhanced KYC voegt adres- en funds-bewijs toe voor higher-risk scenario’s.

​
Vereiste documenten

  • Alles wat vereist is voor Standard KYC
  • Adresbewijs
  • Source of funds-bewijs

​
Triggers voor enhanced KYC

  • Transactievolume overschrijdt standaard drempels
  • High-risk jurisdictie
  • Compliance-team flag op basis van risicobeoordeling
  • Regelgevende vereisten

​
Adresbewijs-vereisten

​
Source of funds-vereisten

​
Beleidstiers en huidige taken

Het huidige taakdetail blijft de source of truth voor de volgende API-actie. Het kan een first-party hosted session leveren, antwoorden vragen via een submission of documentbewijs vragen. Voor sommige enhanced reviews kan het compliance team ook contact opnemen met het geregistreerde e-mailadres van de klant. Behandel dat contact als beleidsreview-coördinatie, geen vervanging voor het lezen van huidige API-resources. Zie individuele onboarding, Capabilities en tasks en de Integration Documents-gids.