Zakelijke documentvereisten

​

KYB-documentvereisten

KYB kan bewijs van oprichting, eigendom, governance, autoriteit, identiteit en adres vereisen. De exacte vereiste hangt af van het bedrijf, de jurisdictie, eigendomsstructuur, risicoreview en huidige taak.

​

Ondersteunde landen

Het zakelijke-documentbeleid vermeldt deze landcodes: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Deze lijst is beleidsinhoud, geen garantie voor beschikbaarheid van klant of capability.

​

Huidige taak en upload-regels

Lees de huidige taak om te weten welke documenten vereist zijn. Upload elk aangevraagd bestand met POST /v3/customers/{customerId}/documents en refereer daarna aan de geretourneerde document-ID in het toepasselijke taakantwoord. De upload gebruikt multipart/form-data en accepteert ruwe bestandbytes. Het endpoint accepteert PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- en HEIF/HEIC-bestanden tot 25 MB. Een huidige taak kan het geaccepteerde type, aantal of formaat versmalen. Zie de Integration Documents-gids voor upload-mechaniek en Capabilities en tasks voor requirement-specifieke antwoorden.

​

Documentcategorieën

​

Certificate of incorporation

Een certificate of incorporation is government-issued bewijs dat de juridische oprichting en registratie van het bedrijf aantoont. Het bewijs moet:

• Zijn ingediend bij de secretary of state of gelijkwaardig regeringsorgaan
• De legal entity name exact zoals geregistreerd tonen
• Actueel en geldig zijn, in plaats van verlopen of ontbonden

​

Corporate structure

Corporate-structure-bewijs toont de volledige eigendomsstructuur, waaronder eigenaren en eigendomspercentages. Belangrijke vereisten:

• Verantwoord 100% van het eigendom
• Identificeer alle Ultimate Beneficial Owners (UBO’s) die 25% of meer bezitten
• Voeg ownership-documenten voor parent entities toe wanneer het bedrijf entity-owned is
• Dateer en onderteken zelf-gegenereerde documenten via een geverifieerde control person, advocaat of third-party CPA

Cap tables van erkende platforms zoals Carta, AngelList en Securitize vereisen geen aanvullende handtekening van een advocaat of CPA.

​

Director structure

Director-structure-bewijs identificeert de directors, officers en control persons van het bedrijf. De review kan zowel huidige related-party resource facts als een geüpload ondersteunend document vereisen. Geaccepteerde ondersteunende documenten omvatten:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Voeg toe:

• Alle directors en board members
• Alle executive officers, waaronder CEO, CFO, COO en President
• Alle UBO’s die 25% of meer bezitten
• Iedereen met significant control over het bedrijf

​

Power of attorney

Een power of attorney of geaccepteerd alternatief toont dat de persoon die KYB afrondt bevoegd is om namens het bedrijf te handelen. Wanneer een control person KYB afrondt, kunnen geaccepteerde alternatieven omvatten:

• Board Resolution die het individu autoriseert om namens het bedrijf te handelen
• Authorization Letter ondertekend door een director of officer
• Huidige related-party facts die de signer- en control-rollen van de persoon aantonen wanneer de taak erom vraagt

Een formele power of attorney moet:

• Ondertekend zijn door een geautoriseerde officer of director
• De scope van autoriteit vermelden
• De geautoriseerde vertegenwoordiger noemen
• Genotarieerd zijn wanneer vereist of aanbevolen
• Actueel en niet-verlopen zijn

​

Adresbewijs

Niet geaccepteerd:

• PO Box-adressen
• Virtuele kantooradressen tenzij vergezeld van fysieke-adres bewijs
• Documenten ouder dan 90 dagen, behalve actuele geldige lease agreements
• Mobiele telefoonrekeningen
• Verzekeringsdocumenten
• Documenten die niet aan de business legal name zijn gericht

​

Andere bewijscategorieën

Een huidige taak kan ook vragen om alternatieve oprichtingsdocumenten, jaarlijkse financial statements, articles of association, bank statements, business licenses, certificates of good standing, operating agreements, partnership agreements of tax returns. Behandel deze als beleidsdocumentcategorieën, geen vaste request-waarden.