Zakelijke onboarding (KYB)
Om een bedrijf te onboarden lever je het legal entity-profiel, de eigendomsstructuur, control persons en ondersteunend bewijs dat nodig is voor Know Your Business (KYB) review.
Vereisten variëren per bedrijf, jurisdictie, capability en review. Huidige
taken en gegenereerde schema’s bepalen wat je moet indienen.
Wat KYB dekt
Swipelux beoordeelt het bedrijf zelf en de personen of entiteiten die het bezitten, aansturen of ervoor handelen. De review kan ook rekening houden met waar het bedrijf opereert, hoe geld beweegt, verwachte activiteit en de controls die worden gebruikt voor higher-risk activity.
Legal entity-profiel
- Legal entity-oprichting, registratie, tax, trading-name en adresinformatie
- De juridische naam en jurisdictie van oprichting
- Registratie- en oprichtingsdetails
- De operationele en contactinformatie van het bedrijf
Eigendom en control
- Directe en indirecte ownership, voting interests, control persons, directors, officers en authorized signers
- Ownership-percentages en de keten door eventuele parent entities
- De individuen die de UBO-drempel halen
- De personen met authority of significant control, ook als ze minder dan de drempel bezitten
Documenten en autoriteit
- Bewijs van oprichting, eigendom, governance, autoriteit, identiteit en adres
- Bewijs dat de eigendomsstructuur onderbouwt
- Bewijs dat de persoon die KYB afrondt namens het bedrijf kan handelen
- Identiteits- en adresbewijs voor personen die door de huidige review requirements worden genoemd
Bedrijfsactiviteit en risico
- Bedrijfsactiviteiten, operating countries, verwachte volumes, source and purpose of funds, flow of funds, revenue, klantengeld-afhandeling en compliance controls
- High-risk activities of verticals
- Operations met gesanctioneerde of higher-risk jurisdicties
- De verwachte schaal en richting van transactieactiviteit
Beleidsconcepten en huidige taken
Entity types, industries, sources of funds en purposes of funds zijn beleidsclassificatieconcepten, geen vaste set huidige request-waarden. Gebruik ze om de reviewcontext te begrijpen. Het huidige klantschema en de huidige task requirements bepalen wat je indient.
Zie entity- en bedrijfstypes, documentvereisten en aandeelhouders, UBO’s en control persons voor de beleidsdetails.
Implementatie
Voor implementatiestappen volg je de huidige zakelijke onboarding-gids en handel je vervolgens vanuit de nieuwste taken via Capabilities en tasks.
