Jurisdictie framework

​

Jurisdictie framework

​

Overzicht eindgebruiker-eligibility

Swipelux hanteert een multi-tier jurisdictie framework afgestemd op EU AMLD, FATF guidance en interne risk appetite. Eindgebruikers vallen in drie brede categorieën:

​

A. Volledig ondersteund (EEA + CH)

Eindgebruikers kunnen zich onboarden met een paspoort, nationale ID of EU-verblijfsvergunning. Rijbewijzen en papieren ID’s kunnen worden geaccepteerd met verhoogde handmatige review. Jurisdicties: EEA-landen (EU + EFTA): Oostenrijk, België, Bulgarije, Kroatië, Cyprus, Tsjechië, Denemarken, Estland, Finland, Frankrijk, Duitsland, Griekenland, Hongarije, Ierland, Italië, Letland, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Polen, Portugal, Roemenië, Slowakije, Slovenië, Spanje, Zweden, IJsland, Liechtenstein, Noorwegen. Aanvullend geaccepteerd: Zwitserland (adequate AML/CTF regulatory environment).

​

B. Global Coverage - geaccepteerd met Enhanced Due Diligence

Eindgebruikers uit deze jurisdicties kunnen worden geaccepteerd met aanvullende KYC-stappen, strengere documentregels en mogelijk videoverificatie op basis van transactiedrempels. APAC (Asia-Pacific) Geaccepteerd: Taiwan, India, Sri Lanka, Bhutan, Malediven, Indonesië, Maleisië, Brunei, Cambodja, Filipijnen*, Singapore, Thailand, Vietnam*, enz. Documentvereisten (APAC):

• Paspoort OF Nationale ID (papieren ID’s vereisen een paspoort)
• Adresbewijs: energierekening, bankafschrift, internetrekening

LATAM (Latijns-Amerika en Cariben) Geaccepteerd: Argentinië, Bolivia, Brazilië, Chili, Colombia, Costa Rica, Dominicaanse Republiek, El Salvador, Guatemala, Honduras, Belize, Mexico, Panama*, Paraguay, Peru, Uruguay. Documentvereisten (LATAM):

• Paspoort OF Nationale ID (papieren ID’s vereisen een paspoort)
• Adresbewijs vereist

EMEA (Europa ex-EEA + Midden-Oosten + Afrika) Geaccepteerd: Albanië*, Algerije, Andorra, Angola, Bahrein, Israël, Gibraltar*, Georgië, Kenia, Koeweit, Oman, Qatar*, Saoedi-Arabië, Zuid-Afrika*, Turkije*, VAE*, enz. Documentvereisten (EMEA):

• Paspoort OF Nationale ID (papieren ID’s vereisen een paspoort)
• Adresbewijs vereist
• High-risk jurisdicties gemarkeerd met (*) vereisen EDD bij onboarding

​

C. No-Go jurisdicties (verboden)

Swipelux onboardt geen eindgebruikers uit jurisdicties die geclassificeerd zijn als:

• FATF Blacklist
• EU AMLD Article 9(2) high-risk third countries met inadequate AML/CTF-maatregelen
• OFAC-sanctioned countries
• Interne high-risk jurisdicties (Ecuador, Haïti, Nicaragua, bepaalde overzeese gebieden)

Lijst omvat: Afghanistan, DPRK, Iran, Syrië, Jemen, Oeganda, Vanuatu, Guyana, Rusland, Belarus, Cuba, Venezuela, Nicaragua, Somalië, Soedan, Zimbabwe, Burma, CAR, DRC, Ethiopië, Libië, Mali, Libanon, enz. Reden: Regelgevende beperkingen onder EU AMLD, OFAC sanctions en Swipelux risk appetite.

​

Belangrijk

• Jurisdictieregels gelden voor eindgebruikers, niet alleen voor de merchant-oprichting
• Lokale verificatieregels, zoals adresbewijs, video-interview en documenttype, hangen af van het nationaliteits- en woonland van de gebruiker
• Swipelux screent alle gebruikers via sanctions-, PEP-lijsten en risicogebaseerde AML controls
• Gebruikers uit verboden jurisdicties kunnen geen toegang krijgen tot Swipelux-diensten, ook niet via VPN of offshore entities

Voor implementatierichtlijnen, zie individuele onboarding, geld ontvangen en geld versturen.

​

Eenvoudige verduidelijkingsmatrix

​

Sub-merchant jurisdictie-matrix

​

1. EEA+UK+CH

​

2. APAC

​

3. LATAM

​

4. EMEA

​

5. Gesanctioneerd / niet ondersteund

​

Disclaimer

Deze jurisdictie-matrix is een high-level overzicht van Swipelux’s global support framework en is niet uitputtend. Gebruik hem om te begrijpen waar Swipelux payment rails mogelijk beschikbaar zijn voor het onboarden en bedienen van eindgebruikers. Swipelux’s mogelijkheid om diensten te leveren in een specifieke jurisdictie hangt af van:

1. Lokale regelgeving voor crypto-transacties en fiat pay-in of payout-activiteit
2. Card scheme- en acquiring bank-beperkingen
3. Sanctions- en AML/CTF-verplichtingen
4. Swipelux’s interne risk appetite

Crypto Rails verwijst naar pay-in en payout-activiteit uitgevoerd door Swipelux als een gereguleerde VASP, waaronder custody, conversie en blockchain-transfers geïnitieerd of uitgevoerd door Swipelux. Omdat regelgevende vereisten en scheme rules evolueren, kunnen de landen en regels die in dit document worden vermeld op elk moment veranderen. Swipelux kan elke merchant of eindgebruiker accepteren of weigeren, of specifieke payment rails beperken, op basis van regelgevende, technische of risicogebaseerde overwegingen, ongeacht of de jurisdictie in deze matrix voorkomt.

• Voor gevoelige of onduidelijke jurisdicties kan Swipelux vereisen:
  • Geo-blocking van bepaalde eindgebruikers
  • Rail-specifieke beperkingen (bijv. cards uitgeschakeld, crypto uitgeschakeld)
  • Enhanced due diligence
  • Juridisch advies of regelgevende bevestigingen

Uiteindelijke onboardingbeslissingen worden naar eigen goeddunken van Swipelux gemaakt in overeenstemming met onze EU VASP-licentie en interne risico-frameworks.