Aandeelhouders, UBO’s en control persons
Zakelijke onboarding beoordeelt directe eigenaren, indirecte eigenaren, UBO’s, control persons, directors, officers en authorized signers. Deze rollen kunnen overlappen, maar zijn niet uitwisselbaar.
Ownership- en control-vereisten variëren per review. Volg de huidige taak
voor de facts en het bewijs dat vereist is voor een specifieke klant en capability.
Rolonderscheid
- Een direct owner houdt een interest in het bedrijf dat wordt geonboardt.
- Een UBO is een individu dat via directe of indirecte ownership of control op de beleidsdrempel wordt bereikt.
- Een control person stuurt of beïnvloedt het bedrijf significant, ongeacht eigendomspercentage.
- Een director vervult een governance rol.
- Een authorized signer heeft autoriteit om namens het bedrijf te handelen.
Leg elke toepasselijke rol vast. Leid niet af dat een director een UBO is, dat elke UBO een director is, of dat een signer noodzakelijkerwijs een control person is.
UBO-definitie en drempel
Een Ultimate Beneficial Owner is een individu dat direct of indirect 25% of meer van het bedrijf bezit of beheert. De beleidsdrempel is 25% in alle ondersteunde landen.
Wie moet worden geïdentificeerd
Identificeer:
- Elk individu dat 25% of meer bezit
- Control persons, ongeacht eigendomspercentage
- Directors met significante invloed
Een eigenaar onder 25% zonder significant control en die geen director is, hoeft mogelijk niet als UBO te worden geïdentificeerd. Dit haalt de vereiste voor ownership-bewijs dat de volledige structuur verantwoordt niet weg.
Als geen enkel individu 25% of meer bezit, identificeer dan minstens één control person, meestal de CEO of managing director.
Eigendomsketens
Wanneer een andere entity het bedrijf bezit, lever je ownership-bewijs voor die parent en ga je door elke parent entity totdat je de individuele UBO’s bereikt. Het corporate-structure-bewijs moet 100% van het eigendom verantwoorden, inclusief interests onder de UBO-identificatiedrempel.
Bewijs en huidige API-resources
Huidige API-implementaties representeren eigenaren en control actors als related-party resources onder de zakelijke klant:
Gebruik de huidige taak om te bepalen welke parties en rollen je moet leveren. API/resource facts en ondersteunend documentbewijs kunnen beide vereist zijn. Een cap table, ownership agreement, ledger, organization chart of attestation vervangt geen huidige related-party facts wanneer de taak erom vraagt, en resource facts vervangen geen documentbewijs wanneer de taak om een bestand vraagt.
Zie zakelijke onboarding voor related-party mechaniek en documentvereisten voor ownership- en governance-bewijs.
Identiteitsbewijs
Een huidige taak kan om government-issued identiteitsbewijs en adresbewijs vragen voor een eigenaar, UBO, director, control person of signer. Beleidscategorieën omvatten paspoorten, nationale identiteitskaarten, rijbewijzen en adresbewijs. Upload alleen het bewijs dat door de huidige taak wordt gevraagd via de Integration Documents-gids.
