Veelgestelde vragen
Deze antwoorden beschrijven KYB-beleid. Huidige taken en gegenereerde operation
schema’s bepalen de implementatie.
Ownership en control
Wat als een director minder dan 25% bezit?
Een director die minder dan 25% bezit is niet uitsluitend op basis van dat eigendom een UBO. De directorrol blijft apart en moet nog steeds worden vastgelegd wanneer de persoon in de board zit of significante invloed heeft.
Kan de director die KYB afrondt de power of attorney overslaan?
Een formele power of attorney is mogelijk niet vereist wanneer een director of officer KYB afrondt en hun autoriteit, signer-rol en control-rol anderszins zijn vastgesteld. De huidige taak kan nog steeds autoriteitsbewijs vragen, zoals een board resolution of authorization letter.
Wat als mijn bedrijf eigendom is van een ander bedrijf?
Lever ownership-bewijs voor het parent company en ga vervolgens omhoog door de ownership-keten door elke parent totdat je de individuele UBO’s bereikt die 25% of meer bezitten of controleren. Het bewijs moet 100% van het eigendom verantwoorden, inclusief interests onder de UBO-drempel.
Hoe voeg ik eigenaren en control persons toe aan een zakelijke klant?
Maak huidige related-party resources aan met POST /v3/customers/{customerId}/related-parties. Gebruik de rollen en ownership- of control-facts die door de huidige taak worden gevraagd.
Zie zakelijke onboarding voor related-party mechaniek.
Documenten
Is corporate structure een documentupload of resource data?
Het kan beide zijn. Dien huidige API/resource facts en ondersteunend bewijs in wanneer de taak erom vraagt. Een cap table, shareholders’ agreement, ledger, ownership chart of attestation kan de eigendomsstructuur onderbouwen, maar vervangt geen gevraagde related-party facts.
Welke adresbewijs-documenten accepteren jullie?
Geaccepteerde voorbeelden zijn:
- Bank statements uitgegeven binnen de laatste 90 dagen
- Utility bills voor elektriciteit, gas, water of internet uitgegeven binnen de laatste 90 dagen
- Government-issued letters uitgegeven binnen de laatste 90 dagen
- Office lease agreements die actueel en geldig zijn, ook wanneer ouder dan 90 dagen
- Commercial rent receipts uitgegeven binnen de laatste 90 dagen
Het beleid accepteert geen PO boxes, niet-ondersteund virtual-office-only bewijs, mobiele telefoonrekeningen, verzekeringsdocumenten, verouderd bewijs buiten de vermelde uitzondering, of documenten die niet aan het bedrijf zijn gericht.
De huidige upload operation accepteert PDF-, JPEG-, PNG-, WebP- en HEIF/HEIC-bestanden tot 25 MB. Verstuur ruwe bestandbytes als multipart/form-data via POST /v3/customers/{customerId}/documents. De huidige taak kan smallere vereisten opleggen.
Zie de Integration Documents-gids.
Support
Voor KYB-vereisten of vragen over documentindiening, neem contact op met compliance@swipelux.com. Voor huidige implementatiedetails gebruik je Zakelijke onboarding en Capabilities en tasks.
