KYC ellenőrzési szintek
A Swipelux három szabályzati szintű személyazonosság-ellenőrzést használ. Az alkalmazandó szint az ügyfél kockázatától, joghatóságától, elvárt tranzakciós volumenétől és szabályozási követelményektől függ.
Ezek a szintek szabályzati besorolásokat írnak le, nem aktuális API enumokat.
Az aktuális feladatok határozzák meg a követelményeket egy adott ügyfélhez.
Simplified KYC
A Simplified KYC-t jóváhagyott alacsony kockázatú, alacsony értékű folyamatokhoz használják.
- Keresztnév
- Vezetéknév
- Születési dátum
Mikor használják
- A tranzakciós összegek az alkalmazandó simplified küszöbök alatt vannak
- Az ügyfél alacsony kockázatú joghatóságban van
Standard KYC
A Standard KYC személyazonosságot ellenőriz kormányzati dokumentummal és szelfi vagy élőség-ellenőrzéssel.
Szükséges dokumentumok
- Kormányzati azonosító
- Szelfi vagy élőség-ellenőrzés
Elfogadott azonosító dokumentumok
- Útlevél
- Vezetői engedély
- Nemzeti azonosító kártya
Enhanced KYC (fokozott átvilágítás)
Az Enhanced KYC cím- és pénzbizonyítékokat ad hozzá magasabb kockázatú forgatókönyvekhez.
Szükséges dokumentumok
- Minden, ami a Standard KYC-hez szükséges
- Lakcímigazolás
- Pénzforrás-igazolás
Enhanced KYC kiváltó okai
- A tranzakciós volumen meghaladja a standard küszöböket
- Magas kockázatú joghatóság
- A megfelelőségi csapat kockázatértékelés alapján jelezte
- Szabályozási követelmények
Lakcímigazolási követelmények
Pénzforrás-igazolási követelmények
Szabályzati szintek és aktuális feladatok
Az aktuális feladatrészlet marad a következő API művelet forrása. Első fél hosted munkamenetet biztosíthat, választ kérhet beküldésen keresztül, vagy dokumentumbizonyítékot kérhet.
Néhány fokozott felülvizsgálathoz a megfelelőségi csapat kapcsolatba léphet az ügyfél regisztrált e-mail címével. Ezt a kapcsolatot szabályzati felülvizsgálati koordinációként kezelje, nem az aktuális API-erőforrások olvasásának helyettesítőjeként.
Lásd magánszemély onboarding, Képességek és feladatok és Integrációs dokumentumok útmutató.
