Gyakran ismételt kérdések
Ezek a válaszok a KYB szabályzatot írják le. Az aktuális feladatok és
generált műveleti sémák határozzák meg a megvalósítást.
Tulajdonlás és ellenőrzés
Mi van, ha egy igazgató kevesebb mint 25%-ot birtokol?
Egy 25% alatti tulajdonnal rendelkező igazgató önmagában emiatt nem UBO. Az igazgatói szerep továbbra is elkülönült, és rögzíteni kell, ha a személy az igazgatóságban szolgál vagy jelentős befolyással bír.
A KYB-t végző igazgató kihagyhatja a meghatalmazást?
Egy formális meghatalmazás nem feltétlenül szükséges, ha egy igazgató vagy tisztségviselő végzi a KYB-t, és a jogosultsága, aláírói szerepe és ellenőrző szerepe egyébként megállapított. Az aktuális feladat még kérhet jogosultsági bizonyítékot, például igazgatósági határozatot vagy felhatalmazási levelet.
Mi van, ha a vállalatomat egy másik vállalat tulajdonolja?
Adjon meg tulajdonlási bizonyítékot az anyavállalatra, majd folytassa a tulajdonlási láncon felfelé minden anyavállalaton keresztül, amíg el nem éri az egyéni UBO-kat, akik 25% vagy több tulajdonnal vagy ellenőrzéssel rendelkeznek. A bizonyítéknak számot kell adnia a tulajdonlás 100%-áról, beleértve az UBO küszöb alatti részesedéseket is.
Hogyan adok hozzá tulajdonosokat és ellenőrző személyeket egy üzleti ügyfélhez?
Hozzon létre aktuális kapcsolt fél erőforrásokat a POST /v3/customers/{customerId}/related-parties művelettel. Használja az aktuális feladat által kért szerepeket, valamint tulajdonlási vagy ellenőrzési tényeket.
Lásd az üzleti onboarding oldalt a kapcsolt fél mechanikákhoz.
A vállalati struktúra dokumentum feltöltés vagy erőforrás-adat?
Mindkettő lehet. Küldjön aktuális API/erőforrás tényeket és igazoló bizonyítékokat, amikor a feladat kéri őket. Egy cap tábla, részvényesi megállapodás, nyilvántartás, tulajdonlási diagram vagy attesztáció támogathatja a tulajdonlási struktúrát, de nem helyettesíti a kért kapcsolt fél tényeket.
Milyen lakcímigazolási dokumentumokat fogadnak el?
Elfogadott példák:
- Bankszámlakivonatok az elmúlt 90 napban kiállítva
- Közüzemi számlák villanyra, gázra, vízre vagy internetre, az elmúlt 90 napban kiállítva
- Kormányzati levelek az elmúlt 90 napban kiállítva
- Irodabérleti szerződések, amelyek aktuálisak és érvényesek, akár 90 napnál régebbiek is
- Kereskedelmi bérleti számlák az elmúlt 90 napban kiállítva
A szabályzat nem fogad el PO boxokat, nem támogatott virtuális irodai bizonyítékokat, mobiltelefon-számlákat, biztosítási dokumentumokat, elavult bizonyítékokat a megadott kivételen kívül, vagy nem a vállalkozásnak címzett dokumentumokat.
Az aktuális feltöltési művelet PDF, JPEG, PNG, WebP és HEIF/HEIC fájlokat fogad el 25 MB-ig. Küldjön nyers fájlbájtokat multipart/form-data formátumban a POST /v3/customers/{customerId}/documents művelettel. Az aktuális feladat szűkebb követelményeket írhat elő.
Lásd az Integrációs dokumentumok útmutatót.
Támogatás
KYB követelmények vagy dokumentum-beküldési kérdésekért lépjen kapcsolatba a compliance@swipelux.com címmel. Az aktuális megvalósítási részletekért használja az Üzleti onboarding és Képességek és feladatok oldalakat.
