Joghatósági keretrendszer

​

Joghatósági keretrendszer

​

Végfelhasználói jogosultsági áttekintés

A Swipelux többszintű joghatósági keretrendszert alkalmaz az EU AMLD irányelvvel, a FATF útmutatással és a belső kockázati étvággyal összhangban. A végfelhasználók három nagy kategóriába sorolhatók:

​

A. Teljesen támogatott (EEA + CH)

A végfelhasználók útlevéllel, nemzeti azonosítóval vagy EU tartózkodási engedéllyel onboardolhatók. Vezetői engedélyek és papíralapú azonosítók fokozott manuális felülvizsgálattal elfogadhatók. Joghatóságok: EEA országok (EU + EFTA): Ausztria, Belgium, Bulgária, Horvátország, Ciprus, Csehország, Dánia, Észtország, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Magyarország, Írország, Olaszország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Málta, Hollandia, Lengyelország, Portugália, Románia, Szlovákia, Szlovénia, Spanyolország, Svédország, Izland, Liechtenstein, Norvégia. Emellett elfogadott: Svájc (megfelelő AML/CTF szabályozási környezet).

​

B. Globális lefedettség - Elfogadva fokozott átvilágítással

Az ezekben a joghatóságokban élő végfelhasználók további KYC lépésekkel, szigorúbb dokumentumszabályokkal és lehetséges videó ellenőrzéssel elfogadhatók a tranzakciós küszöbök alapján. APAC (Ázsia-csendes-óceáni térség) Elfogadva: Tajvan, India, Srí Lanka, Bhután, Maldív-szigetek, Indonézia, Malajzia, Brunei, Kambodzsa, Fülöp-szigetek*, Szingapúr, Thaiföld, Vietnam*, stb. Dokumentumkövetelmények (APAC):

• Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges)
• Lakcímigazolás: közüzemi számla, bankszámlakivonat, internet számla

LATAM (Latin-Amerika és Karib-térség) Elfogadva: Argentína, Bolívia, Brazília, Chile, Kolumbia, Costa Rica, Dominikai Köztársaság, Salvador, Guatemala, Honduras, Belize, Mexikó, Panama*, Paraguay, Peru, Uruguay. Dokumentumkövetelmények (LATAM):

• Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges)
• Lakcímigazolás szükséges

EMEA (Európa EEA-n kívül + Közel-Kelet + Afrika) Elfogadva: Albánia*, Algéria, Andorra, Angola, Bahrein, Izrael, Gibraltár*, Grúzia, Kenya, Kuvait, Omán, Katar*, Szaúd-Arábia, Dél-Afrika*, Törökország*, Egyesült Arab Emírségek*, stb. Dokumentumkövetelmények (EMEA):

• Útlevél VAGY nemzeti azonosító (papíralapú azonosítókhoz útlevél is szükséges)
• Lakcímigazolás szükséges
• A (*) jellel jelölt magas kockázatú joghatóságok EDD-t igényelnek onboardingkor

​

C. Nem támogatott joghatóságok (tiltott)

A Swipelux nem onboardol végfelhasználókat olyan joghatóságokból, amelyeket ezekbe a kategóriákba sorolnak:

• FATF feketelista
• EU AMLD 9(2). cikke szerinti magas kockázatú harmadik országok nem megfelelő AML/CTF intézkedésekkel
• OFAC által szankcionált országok
• Belső magas kockázatú joghatóságok (Ecuador, Haiti, Nicaragua, egyes tengerentúli területek)

A lista tartalmazza: Afganisztán, KNDK, Irán, Szíria, Jemen, Uganda, Vanuatu, Guyana, Oroszország, Fehéroroszország, Kuba, Venezuela, Nicaragua, Szomália, Szudán, Zimbabwe, Burma, KAR, KDK, Etiópia, Líbia, Mali, Libanon, stb. Ok: Szabályozási korlátozások az EU AMLD, OFAC szankciók és a Swipelux kockázati étvágya szerint.

​

Fontos

• A joghatósági szabályok a végfelhasználókra vonatkoznak, nem csak a kereskedő bejegyzésére
• A helyi ellenőrzési szabályok, például lakcímigazolás, videóinterjú és dokumentumtípus, a felhasználó állampolgárságától és tartózkodási országától függenek
• A Swipelux minden felhasználót szankciós, PEP listás és kockázatalapú AML vezérlésekkel szűr
• A tiltott joghatóságból származó felhasználók nem férhetnek hozzá a Swipelux szolgáltatásaihoz, még VPN vagy offshore entitásokon keresztül sem

Megvalósítási útmutatásért lásd magánszemély onboarding, pénz fogadása és pénz küldése.

​

Egyszerű pontosító mátrix

​

Al-kereskedő joghatósági mátrix

​

1. EEA+UK+CH

​

2. APAC

​

3. LATAM

​

4. EMEA

​

5. Szankcionált / Nem támogatott

​

Nyilatkozat

Ez a joghatósági mátrix a Swipelux globális támogatási keretrendszerének magas szintű áttekintése, és nem kimerítő. Használja annak megértésére, hogy hol állhatnak rendelkezésre a Swipelux fizetési sínei a végfelhasználók onboardingjához és kiszolgálásához. A Swipelux azon képessége, hogy egy adott joghatóságban szolgáltatásokat nyújtson, a következőktől függ:

1. A kripto tranzakciókra és fiat pénzbefizetési vagy kifizetési tevékenységre vonatkozó helyi szabályozások
2. Kártyás konstrukciók és elfogadó bankok korlátozásai
3. Szankciók és AML/CTF kötelezettségek
4. A Swipelux belső kockázati étvágya

A kripto sínek pénzbefizetési és kifizetési tevékenységet jelentenek, amelyet a Swipelux mint szabályozott VASP végez, beleértve a letéteményes tevékenységet, konverziót és blockchain átutalásokat, amelyeket a Swipelux kezdeményez vagy hajt végre. Mivel a szabályozási követelmények és konstrukciós szabályok fejlődnek, a jelen dokumentumban felsorolt országok és szabályok bármikor változhatnak. A Swipelux bármely kereskedőt vagy végfelhasználót elfogadhat vagy elutasíthat, illetve korlátozhat bizonyos fizetési síneket szabályozási, technikai vagy kockázatalapú megfontolások alapján, függetlenül attól, hogy a joghatóság szerepel-e ebben a mátrixban.

• Érzékeny vagy nem egyértelmű joghatóságok esetén a Swipelux megkövetelheti a következőket:
  • Bizonyos végfelhasználók geoblokkolása
  • Sín-specifikus korlátozások (pl. kártyák letiltása, kripto letiltása)
  • Fokozott átvilágítás
  • Jogi vélemények vagy szabályozási megerősítések

A végső onboarding döntéseket a Swipelux kizárólagos mérlegelése alapján hozza meg az EU VASP licencével és belső kockázati keretrendszereivel összhangban.