KYC státusz és munkafolyamat

​

Ellenőrzési státusz és munkafolyamat

A szabályzat-orientált KYC út az információgyűjtéstől a felülvizsgáláson át az elfogadó vagy elutasító döntésig halad. Az aktuális API-erőforrások külön képesség-, alkalmazás-, feladat- és beküldés-életciklusokat jelenítenek meg.

​

Szabályzat-orientált felülvizsgálati fogalmak

Ezek a szabályzat-orientált felülvizsgálati fogalmak az onboarding utat írják le. Nem aktuális API enumok, webhook értékek vagy garantált átmenetek. Csak akkor használja ezeket a címkéket, amikor a szabályzati útról beszél. Ne küldje őket aktuális státusz értékként, hacsak egy aktuális generált séma kifejezetten nem kéri ugyanazt az értéket a saját kontextusában.

​

Standard KYC felülvizsgálati folyamat

1. Hozza létre a magánszemély ügyfelet.
2. Fedezze fel és kérje a jogosult képességet.
3. Olvassa el az aktuális feladatrészletet.
4. Küldje el az ügyfelet egy első fél hosted ellenőrzési munkamenetre vagy küldje be a feladat által kért teljes válaszokat.
5. Hagyja a felülvizsgálatot futni, miközben az aktuális erőforrások jelentik saját felülvizsgálati állapotukat.
6. Frissítse le az aktuális erőforrásokat annak eldöntéséhez, hogy több művelet szükséges-e, vagy a képesség ready, restricted, rejected vagy canceled.

A szabályzati út ezt not started, pending verification, under review, majd approved vagy rejected címkékkel írhatja le. Ezek a kifejezések nem határozzák meg az API átmenet sorrendjét.

​

Enhanced KYC felülvizsgálati folyamat

1. Fejezze be az aktuálisan kért standard személyazonossági és élőségi munkát.
2. Olvassa el a legfrissebb feladatot, amikor a fokozott felülvizsgálat további információkat kér.
3. Adja meg a kért lakcímigazolást, pénzforrás-igazolást vagy egyéb bizonyítékot az aktuális hosted munkameneten vagy feladatbeküldésen keresztül.
4. Csak akkor töltsön fel dokumentumokat, amikor az aktuális feladat kéri.
5. Folytassa az aktuális erőforrások figyelését a manuális felülvizsgálat során.
6. Álljon meg vagy folytassa az aktuális képesség-, alkalmazás-, feladat- és beküldés-állapotok alapján.

A megfelelőségi csapat egy fokozott felülvizsgálatot az ügyfél regisztrált e-mail címén keresztül is koordinálhat.

​

Gyakori elutasítási okok

​

Ellenőrzési idővonal

Ezek az időtartamok tipikus szabályzati becslések, nem garantált API viselkedés.

​

Aktuális API-állapot szótárak

Az aktuális erőforrások külön zárt szótárakat használnak:

• Képesség státusz: pending, ready, restricted, rejected, canceled
• Alkalmazás státusz: requested, in_review, action_required, ready, rejected, disabled, canceled
• Feladat státusz: action_required, in_review, satisfied, rejected, canceled
• Beküldés kimenetele: in_review, accepted, changes_requested, rejected

Ne olvassza össze ezeket a szótárakat egy ellenőrzési státuszba.

​

Események és aktuális állapot

Használja az aktuálisan dokumentált Webhookokat változási értesítésekként, majd frissítse le az aktuális ügyfél-, képesség-, alkalmazás- és feladaterőforrásokat. Az események nem helyettesítik a hiteles erőforrás-olvasásokat, és egyetlen szabályzati címke sem sugall egy adott eseményt. Lásd a Képességek és feladatok oldalt az aktuális műveleti ciklushoz.

​

Támogatás

KYC szabályzati kérdésekért lépjen kapcsolatba a compliance@swipelux.com címmel. API problémákért lépjen kapcsolatba a support@swipelux.com címmel.