Üzleti onboarding (KYB)
Egy vállalkozás onboardolásához megadja a jogalany profilt, tulajdonlási struktúrát, ellenőrző személyeket és a Know Your Business (KYB) felülvizsgálathoz szükséges igazoló bizonyítékokat.
A követelmények üzletenként, joghatóságonként, képességenként és
felülvizsgálatonként változnak. Az aktuális feladatok és generált sémák
határozzák meg, mit kell beküldenie.
Mit fed le a KYB
A Swipelux felülvizsgálja magát a vállalkozást és azokat a személyeket vagy jogalanyokat, akik tulajdonolják, irányítják vagy képviselik. A felülvizsgálat figyelembe veheti azt is, hogy hol működik a vállalkozás, hogyan mozog a pénz, milyen az elvárt tevékenység, és milyen vezérléseket használnak a magasabb kockázatú tevékenységhez.
Jogalany profil
- Jogalany alapítási, regisztrációs, adó-, kereskedelmi név és cím információ
- A jogi név és az alapítás joghatósága
- Regisztrációs és bejegyzési részletek
- A vállalkozás működési és kapcsolattartási információi
Tulajdonlás és ellenőrzés
- Közvetlen és közvetett tulajdon, szavazati érdekek, ellenőrző személyek, igazgatók, tisztségviselők és felhatalmazott aláírók
- Tulajdonlási százalékok és a lánc bármely anyavállalaton keresztül
- Az UBO küszöböt teljesítő személyek
- Azok a személyek, akiknek jelentős cselekvési jogosultságuk vagy ellenőrzésük van, még akkor is, ha a küszöbnél kevesebbet birtokolnak
Dokumentumok és jogosultság
- Alapítási, tulajdonlási, irányítási, jogosultsági, személyazonossági és cím bizonyítékok
- Bizonyíték, amely számot ad a tulajdonlási struktúráról
- Bizonyíték, hogy a KYB-t végző személy jogosult a vállalkozás nevében eljárni
- Személyazonossági és cím bizonyítékok az aktuális felülvizsgálati követelmények által megnevezett személyekhez
Üzleti tevékenység és kockázat
- Üzleti tevékenységek, működési országok, elvárt volumenek, pénz forrása és célja, pénzáramlás, bevétel, ügyfélpénz kezelése és megfelelőségi vezérlések
- Magas kockázatú tevékenységek vagy vertikumok
- Szankcionált vagy magasabb kockázatú joghatóságokat érintő műveletek
- A tranzakciós tevékenység elvárt volumene és iránya
Szabályzati fogalmak és aktuális feladatok
A jogalany típusok, iparágak, pénz forrásai és pénz céljai szabályzati besorolási fogalmak, nem pedig az aktuális kérési értékek rögzített halmaza. Használja őket a felülvizsgálati kontextus megértéséhez. Az aktuális ügyfélséma és az aktuális feladatkövetelmények határozzák meg, mit ad be.
Lásd jogalany és üzleti típusok, dokumentumkövetelmények és részvényesek, UBO-k és ellenőrző személyek a szabályzati részletekért.
Megvalósítás
A megvalósítási lépésekhez kövesse az aktuális üzleti onboarding útmutatót, majd a Képességek és feladatok alapján cselekedjen a legfrissebb feladatok szerint.
