Részvényesek, UBO-k és ellenőrző személyek
Az üzleti onboarding felülvizsgálja a közvetlen tulajdonosokat, közvetett tulajdonosokat, UBO-kat, ellenőrző személyeket, igazgatókat, tisztségviselőket és felhatalmazott aláírókat. Ezek a szerepek átfedhetnek, de nem cserélhetők fel.
A tulajdonlási és ellenőrzési követelmények felülvizsgálatonként változnak.
Kövesse az aktuális feladatot az adott ügyfélhez és képességhez szükséges
tényekért és bizonyítékokért.
Szerepek megkülönböztetése
- Egy közvetlen tulajdonos részesedéssel rendelkezik az onboardolt vállalkozásban.
- Egy UBO egy magánszemély, akit közvetlen vagy közvetett tulajdonláson vagy ellenőrzésen keresztül a szabályzati küszöbön érnek el.
- Egy ellenőrző személy irányítja vagy jelentősen befolyásolja a vállalkozást, függetlenül a tulajdonlási százaléktól.
- Egy igazgató irányítási szerepben szolgál.
- Egy felhatalmazott aláíró jogosult a vállalat nevében eljárni.
Rögzítsen minden alkalmazandó szerepet. Ne feltételezze, hogy egy igazgató UBO, hogy minden UBO igazgató, vagy hogy egy aláíró szükségszerűen ellenőrző személy.
UBO definíció és küszöb
A végső haszonhúzó egy olyan magánszemély, aki közvetlenül vagy közvetve 25% vagy több tulajdonnal vagy ellenőrzéssel rendelkezik a vállalkozásban. A szabályzati küszöb 25% minden támogatott országban.
Kit kell azonosítani
Azonosítsa:
- Bármely magánszemélyt, aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik
- Ellenőrző személyeket, függetlenül a tulajdonlási százaléktól
- Igazgatókat jelentős befolyással
Egy 25% alatti tulajdonos, akinek nincs jelentős ellenőrzése és nem igazgató, nem feltétlenül kell UBO-ként azonosítani. Ez nem szünteti meg azt a követelményt, hogy a tulajdonlási bizonyíték számot adjon a teljes struktúráról.
Ha egyetlen magánszemély sem birtokol 25% vagy több tulajdont, azonosítson legalább egy ellenőrző személyt, jellemzően a vezérigazgatót vagy ügyvezető igazgatót.
Tulajdonlási láncok
Amikor egy másik jogalany tulajdonolja a vállalkozást, adjon meg tulajdonlási bizonyítékot arra az anyavállalatra, majd folytassa minden anyavállalaton keresztül, amíg el nem éri az egyéni UBO-kat. A vállalati struktúra bizonyítékának a tulajdonlás 100%-áról kell számot adnia, beleértve az UBO-azonosítási küszöb alatti részesedéseket is.
Bizonyítékok és aktuális API-erőforrások
Az aktuális API-megvalósítások a tulajdonosokat és ellenőrző szereplőket kapcsolt fél erőforrásokként ábrázolják az üzleti ügyfél alatt:
Használja az aktuális feladatot annak meghatározására, hogy mely feleket és szerepeket kell megadnia. Az API/erőforrás tények és az igazoló dokumentum-bizonyítékok mindkettő szükséges lehet. Egy cap tábla, tulajdonlási megállapodás, nyilvántartás, szervezeti diagram vagy attesztáció nem helyettesíti az aktuális kapcsolt fél tényeket, amikor a feladat kéri őket, és az erőforrás-tények nem helyettesítik a dokumentumbizonyítékokat, amikor a feladat fájlt kér.
Lásd az üzleti onboarding oldalt a kapcsolt fél mechanikákhoz és a dokumentumkövetelményeket a tulajdonlási és irányítási bizonyítékokhoz.
Személyazonossági bizonyítékok
Egy aktuális feladat kormányzati személyazonossági bizonyítékot és lakcímigazolást kérhet egy tulajdonos, UBO, igazgató, ellenőrző személy vagy aláíró számára. A szabályzati kategóriák tartalmazzák az útleveleket, nemzeti személyazonosító igazolványokat, vezetői engedélyeket és lakcímigazolást. Csak az aktuális feladat által kért bizonyítékot töltse fel az Integrációs dokumentumok útmutató alapján.
