Üzleti dokumentumkövetelmények

​

KYB dokumentumkövetelmények

A KYB alapítási, tulajdonlási, irányítási, jogosultsági, személyazonossági és cím bizonyítékokat kérhet. A pontos követelmény a vállalkozástól, joghatóságtól, tulajdonlási struktúrától, kockázati felülvizsgálattól és az aktuális feladattól függ.

​

Támogatott országok

Az üzleti dokumentumszabályzat a következő országkódokat sorolja fel: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Ez a lista szabályzati tartalom, nem garancia az ügyfél- vagy képességelérhetőségre.

​

Aktuális feladat- és feltöltési szabályok

Olvassa el az aktuális feladatot, hogy megtudja, mely dokumentumok szükségesek. Töltse fel minden kért fájlt a POST /v3/customers/{customerId}/documents művelettel, majd hivatkozzon a visszaadott dokumentum-azonosítóra az adott feladatválaszban. A feltöltés multipart/form-data formátumot használ, és nyers fájlbájtokat fogad el. A végpont PDF, JPEG, PNG, WebP és HEIF/HEIC fájlokat fogad el 25 MB-ig. Egy aktuális feladat szűkítheti az elfogadott típust, darabszámot vagy formátumot. Lásd az Integrációs dokumentumok útmutatót a feltöltés mechanikájához és a Képességek és feladatok oldalt a követelmény-specifikus válaszokhoz.

​

Dokumentumkategóriák

​

Alapító okirat

Az alapító okirat kormányzati bizonyíték, amely igazolja a vállalkozás jogi alapítását és regisztrációját. A bizonyítéknak:

• A cégbírósághoz vagy egyenértékű kormányzati szervhez benyújtottnak kell lennie
• Pontosan a bejegyzett jogi név szerint kell szerepelnie a jogalany nevének
• Aktuálisnak és érvényesnek kell lennie, nem lejártnak vagy megszűntnek

​

Vállalati struktúra

A vállalati struktúra bizonyítéka bemutatja a teljes tulajdonlási struktúrát, beleértve a tulajdonosokat és a tulajdonlási százalékokat. Fő követelmények:

• Számot ad a tulajdonlás 100%-áról
• Azonosítja az összes végső haszonhúzót (UBO), aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik
• Tartalmazza az anyavállalatokra vonatkozó tulajdonlási dokumentumokat, ha a vállalkozás jogalany tulajdonában van
• Dátumozza és aláírja az önmagában generált dokumentumokat ellenőrzött ellenőrző személy, ügyvéd vagy harmadik fél CPA által

Az elismert platformokból, mint a Carta, AngelList és Securitize származó cap táblákhoz nem szükséges további ügyvédi vagy CPA aláírás.

​

Igazgatói struktúra

Az igazgatói struktúra bizonyítéka azonosítja a vállalat igazgatóit, tisztségviselőit és ellenőrző személyeit. A felülvizsgálat megkövetelheti mind az aktuális kapcsolt fél erőforrás-tényeket, mind egy feltöltött igazoló dokumentumot. Elfogadott igazoló dokumentumok:

• Board Resolution
• Annual Report
• Bylaws
• Board Meeting Minutes
• Register of Directors
• Certificate of Incumbency

Tartalmazza:

• Az összes igazgatót és igazgatósági tagot
• Az összes ügyvezető tisztségviselőt, beleértve a vezérigazgatót, pénzügyi igazgatót, operatív igazgatót és elnököt
• Az összes UBO-t, aki 25% vagy több tulajdonnal rendelkezik
• Bárki, akinek jelentős ellenőrzése van a vállalkozás felett

​

Meghatalmazás

A meghatalmazás vagy egy elfogadott alternatíva bemutatja, hogy a KYB-t végző személy jogosult a vállalat nevében eljárni. Ha egy ellenőrző személy végzi a KYB-t, az elfogadott alternatívák tartalmazhatják:

• Board Resolution, amely felhatalmazza a személyt a vállalat nevében történő eljárásra
• Authorization Letter, amelyet egy igazgató vagy tisztségviselő ír alá
• Az aktuális kapcsolt fél tények, amelyek bemutatják a személy aláírói és ellenőrzési szerepeit, amikor a feladat ezt kéri

Egy formális meghatalmazásnak:

• Felhatalmazott tisztségviselő vagy igazgató által aláírtnak kell lennie
• Meg kell adnia a jogosultság hatókörét
• Meg kell neveznie a felhatalmazott képviselőt
• Közjegyzőileg hitelesítettnek kell lennie, amikor szükséges vagy ajánlott
• Aktuálisnak és nem lejártnak kell lennie

​

Lakcímigazolás

Nem elfogadott:

• PO box címek
• Virtuális irodai címek, kivéve, ha fizikai cím bizonyítéka is kíséri őket
• 90 napnál régebbi dokumentumok, kivéve az aktuálisan érvényes bérleti szerződéseket
• Mobiltelefon-számlák
• Biztosítási dokumentumok
• Nem a vállalkozás jogi nevére címzett dokumentumok

​

Egyéb bizonyítékkategóriák

Egy aktuális feladat alternatív alapítási dokumentumokat, éves pénzügyi kimutatásokat, alapszabályt, bankszámlakivonatokat, üzleti engedélyeket, jó helyzetű bizonylatot, működési megállapodásokat, társasági megállapodásokat vagy adóbevallásokat is kérhet. Ezeket szabályzati dokumentumkategóriákként kezelje, nem rögzített kérési értékekként.