Nivells de verificació KYC
Swipelux utilitza tres nivells de política de verificació d’identitat. El nivell aplicable depèn del risc del client, la jurisdicció, el volum de transaccions previst i els requisits reguladors.
Aquests nivells descriuen classificacions de política més que valors enum actuals de l’API.
Les tasques actuals determinen els requisits per a un client específic.
KYC simplificat
El KYC simplificat s’utilitza per a fluxos aprovats de baix risc i baix valor.
- Nom
- Cognom
- Data de naixement
Quan s’utilitza
- Els imports de transacció estan per sota dels llindars simplificats aplicables
- El client es troba en una jurisdicció de baix risc
KYC estàndard
El KYC estàndard verifica la identitat amb un document emès pel govern i una selfie o prova de vida.
Documents requerits
- DNI emès pel govern
- Selfie o prova de vida
Documents d’identitat acceptats
- Passaport
- Permís de conduir
- DNI nacional
KYC reforçat (deguda diligència reforçada)
El KYC reforçat afegeix proves d’adreça i de fons per a escenaris de risc més alt.
Documents requerits
- Tot el que es requereix per al KYC estàndard
- Justificant de domicili
- Prova de fons
Activadors del KYC reforçat
- El volum de transaccions supera els llindars estàndard
- Jurisdicció d’alt risc
- Marca de l’equip de compliment basada en l’avaluació de risc
- Requisits reguladors
Requisits del justificant de domicili
Requisits de la prova de fons
Nivells de política i tasques actuals
El detall de la tasca actual segueix sent la font de veritat per a la següent acció de l’API. Pot proporcionar una sessió allotjada de primera part, sol·licitar respostes mitjançant un enviament o sol·licitar proves documentals.
Per a algunes revisions reforçades, l’equip de compliment també pot contactar l’adreça de correu electrònic registrada del client. Tracta aquest contacte com a coordinació de revisió de política, no com a substitut de la lectura dels recursos actuals de l’API.
Consulta incorporació d’individus, Capacitats i tasques i la guia de documents de la integració.
