Requisits de documents KYB
El KYB pot requerir proves de constitució, propietat, governança, autoritat, identitat i adreça. El requisit exacte depèn del negoci, la jurisdicció, l’estructura de propietat, la revisió de risc i la tasca actual.Països suportats
La política de documents del negoci enumera aquests codis de país: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Aquesta llista és contingut de política, no una garantia de disponibilitat de client o capacitat.Regles actuals de tasca i de pujada
Llegeix la tasca actual per saber quins documents es requereixen. Puja cada fitxer sol·licitat ambPOST /v3/customers/{customerId}/documents, i després referencia l’id del document retornat a la resposta de la tasca aplicable.
La pujada utilitza multipart/form-data i accepta bytes bruts de fitxer. L’endpoint accepta fitxers PDF, JPEG, PNG, WebP i HEIF/HEIC fins a 25 MB. Una tasca actual pot restringir el tipus, nombre o format acceptats.
Consulta la guia de documents de la integració per a la mecànica de pujada i Capacitats i tasques per a respostes específiques a requisits.
Categories de documents
Certificat de constitució
Un certificat de constitució és una prova emesa pel govern que demostra la formació i registre legal del negoci.
La prova ha de:
- Estar presentada davant la secretaria d’estat o un òrgan governamental equivalent
- Mostrar el nom de l’entitat legal exactament com està registrat
- Ser actual i vàlida, no caducada o dissolta
Estructura corporativa
La prova d’estructura corporativa mostra l’estructura de propietat completa, incloent els propietaris i els percentatges de propietat.
Requisits clau:
- Donar compte del 100% de la propietat
- Identificar tots els propietaris beneficiaris últims (UBOs) que en posseeixen el 25% o més
- Incloure documents de propietat de les entitats matrius quan el negoci és propietat d’una entitat
- Datar i signar els documents autogenerats mitjançant una persona de control verificada, un advocat o un CPA tercer
Estructura de directors
La prova d’estructura de directors identifica els directors, càrrecs i persones de control de l’empresa. La revisió pot requerir tant els fets del recurs de part relacionada actual com un document de suport pujat. Els documents de suport acceptats inclouen:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- Tots els directors i membres del consell
- Tots els càrrecs executius, incloent el CEO, CFO, COO i President
- Tots els UBOs que en posseeixen el 25% o més
- Qualsevol persona amb control significatiu sobre el negoci
Poder notarial
Un poder notarial o alternativa acceptada mostra que la persona que completa el KYB té autoritat per actuar per l’empresa.
Quan una persona de control completa el KYB, les alternatives acceptades poden incloure:
- Board Resolution que autoritzi l’individu a actuar per l’empresa
- Authorization Letter signada per un director o càrrec
- Fets actuals de part relacionada que mostrin els rols de signant i de control de la persona quan la tasca ho demani
- Estar signat per un càrrec o director autoritzat
- Declarar l’abast de l’autoritat
- Nomenar el representant autoritzat
- Estar notariat quan sigui requerit o recomanat
- Ser actual i no caducat
Justificant de domicili
No acceptat:
- Adreces d’apartats de correus
- Adreces d’oficina virtual tret que vagin acompanyades d’una prova d’adreça física
- Documents amb més de 90 dies, tret dels contractes d’arrendament actuals vàlids
- Factures de telèfon mòbil
- Documents d’assegurança
- Documents no adreçats al nom legal del negoci