Governança i rols

Matriu de responsabilitat

Responsabilitat	Swipelux (VASP)	Sub-comerciant
Custòdia cripto	Responsable	No permès
Execució en blockchain	Responsable	No permès
Verificació d’usuari (KYC)	Responsable (directe o per confiança)	Responsable del traspàs d’UX
Cribratge de sancions	Responsable (tots els usuaris)	Responsable del propi personal
Geoblocatge	S’aplica via IP/KYC	Ha d’implementar-lo al nivell d’UI
Llicència	Només llicència VASP	Llicència sectorial (p. ex., joc)

Matriu de responsabilitats

Swipelux: custòdia, execució en blockchain, KYC/KYB, monitoratge, Travel Rule, sancions
Sub-comerciant: disseny del recorregut de l’usuari, geoblocatge, llicència vertical, compliment de màrqueting, prevenció d’orientació no sol·licitada als EUA

Swipelux és el custodi cripto regulat del flux. Els sub-comerciants mai no mantenen, controlen ni accedeixen als actius o claus privades dels usuaris. Fluxos d’API relacionats: incorporació d’individus i incorporació de negocis.

Auditabilitat i retenció

Swipelux conserva les dades d’identitat i transaccionals dels usuaris durant 5 anys, tal com requereixen les lleis AML de la UE i la MLTFPA d’Estònia. Les sol·licituds d’eliminació de subjectes de dades no s’apliquen als registres exigits per l’AML. Swipelux emmagatzema totes les dades dins d’una infraestructura conforme a la UE alineada amb el RGPD.

Temes relacionats

Visió general Accionistes, UBOs i persones de control Visió general de la incorporació de negocis Requisits de documents del negoci FAQ d'incorporació de negocis

⌘I

Compliment

Incorporació d'empreses

Incorporació d'individus

Governança i rols