Incorporació de negocis (KYB)
Per incorporar un negoci, proporciones el perfil de l’entitat legal, l’estructura de propietat, les persones de control i les proves de suport necessàries per a la revisió Know Your Business (KYB).
Els requisits varien segons el negoci, la jurisdicció, la capacitat i la revisió. Les tasques
actuals i els esquemes generats controlen què has de presentar.
Què cobreix el KYB
Swipelux revisa el negoci mateix i les persones o entitats que en són propietàries, el dirigeixen o actuen per ell. La revisió també pot considerar on opera el negoci, com es mouen els fons, l’activitat prevista i els controls utilitzats per a activitat de risc més alt.
Perfil de l’entitat legal
- Informació de constitució, registre, fiscal, nom comercial i adreça de l’entitat legal
- El nom legal i la jurisdicció de constitució
- Detalls de registre i incorporació
- Informació operativa i de contacte del negoci
Propietat i control
- Propietat directa i indirecta, interessos de vot, persones de control, directors, càrrecs i signants autoritzats
- Percentatges de propietat i la cadena a través de qualsevol entitat matriu
- Els individus que compleixen el llindar UBO
- Les persones amb autoritat o control significatiu, fins i tot quan tenen menys del llindar
Documents i autoritat
- Proves de constitució, propietat, governança, autoritat, identitat i adreça
- Prova que doni compte de l’estructura de propietat
- Prova que la persona que completa el KYB pot actuar per l’empresa
- Prova d’identitat i adreça per a les persones designades pels requisits actuals de la revisió
Activitat i risc del negoci
- Activitats del negoci, països operatius, volums previstos, origen i finalitat dels fons, flux de fons, ingressos, gestió de fons de clients i controls de compliment
- Activitats o verticals d’alt risc
- Operacions que involucren jurisdiccions sancionades o de risc més alt
- L’escala i direcció prevista de l’activitat de transacció
Conceptes de política i tasques actuals
Els tipus d’entitat, les indústries, els orígens dels fons i les finalitats dels fons són conceptes de classificació de política, no un conjunt fix de valors de sol·licitud actuals. Utilitza’ls per entendre el context de la revisió. L’esquema de client actual i els requisits de tasca actuals determinen què presentes.
Consulta tipus d’entitat i de negoci, requisits de documents i accionistes, UBOs i persones de control per als detalls de política.
Implementació
Per als passos d’implementació, segueix la guia actual d’incorporació de negocis, i després actua a partir de les tasques més recents mitjançant Capacitats i tasques.
