Visió general

​

Referència de compliment

Swipelux opera com a proveïdor de serveis d’actius virtuals (VASP) amb llicència a la UE. Aquesta secció explica el model de compliment, les jurisdiccions suportades, els requisits d’incorporació, els mètodes de pagament i la divisió de responsabilitats entre Swipelux i els sub-comerciants.

​

Temes

​

Informació general

Comprèn el paper de Swipelux com a entitat regulada i com es divideixen les responsabilitats de compliment amb els sub-comerciants. Informació general ->

​

Verticals suportats

Consulta com es classifiquen les categories de negoci en nivells de risc permesos, condicionals i prohibits. Verticals suportats ->

​

Marc jurisdiccional

Revisa l’elegibilitat de l’usuari final per regió, els requisits de documents, la disponibilitat de rails de pagament i els límits de transacció. Marc jurisdiccional -> Límits de transacció ->

​

Verificació d’identitat de l’usuari final (KYC)

Revisa els camins de KYC individual, incloent la verificació estàndard i els fluxos de confiança aprovats. Verificació KYC -> Implementació: Flux de treball d’API d’incorporació d’individus

​

Arquitectura de carteres i pagaments

Comprèn les carteres MPC custodials i els controls de retirada d’autocustòdia. Arquitectura de carteres ->

​

Mètodes de pagament

Consulta els mètodes de cobrament i pagament suportats. Mètodes de pagament ->

​

Incorporació del comerciant (KYB)

Revisa els requisits de KYB, la recollida de documents i els activadors de deguda diligència reforçada. Incorporació del comerciant -> Implementació: Flux de treball d’API d’incorporació de negocis

​

Compliment de la Travel Rule

Comprèn els controls de la Recomanació 16 del FATF per a transferències VASP-a-VASP i transaccions amb carteres no allotjades. Travel Rule ->

​

Cribratge i monitoratge

Revisa els controls de sancions, PEP, analítica de blockchain i monitoratge de transaccions. Cribratge i monitoratge ->

​

Governança i rols

Consulta com Swipelux i els sub-comerciants divideixen responsabilitats, incloent la retenció de dades. Governança ->

---

​

Referència ràpida

Responsabilitats de Swipelux:

• KYC, cribratge de sancions i PEP
• Cribratge de carteres, execució en blockchain
• Custòdia i intercanvi de criptoactius
• Compliment de la Travel Rule

Responsabilitats del sub-comerciant:

• Compliment de màrqueting
• Geoblocatge d’UX
• Llicències específiques del sector
• Disseny del recorregut de l’usuari