Estat i flux de treball KYC

​

Estat i flux de treball de verificació

El recorregut KYC des de la perspectiva de política avança des de la recollida d’informació, passant per la revisió, fins a una decisió d’aprovació o rebuig. Els recursos actuals de l’API exposen cicles de vida separats per a capacitat, aplicació, tasca i enviament.

​

Conceptes de revisió des de la política

Aquests conceptes de revisió des de la política descriuen el recorregut d’incorporació. No són valors enum actuals de l’API, valors de webhook o transicions garantides. Utilitza aquestes etiquetes només quan discuteixis el recorregut de política. No les enviïs com a valors d’estat actuals tret que un esquema generat actual demani explícitament el mateix valor en el seu propi context.

​

Flux de revisió KYC estàndard

1. Crea el client individual.
2. Descobreix i sol·licita una capacitat elegible.
3. Llegeix el detall de la tasca actual.
4. Envia el client a una sessió de verificació allotjada de primera part o presenta les respostes completes de tasca sol·licitades per la tasca.
5. Deixa que la revisió s’executi mentre els recursos actuals reporten els seus propis estats de revisió.
6. Torna a obtenir els recursos actuals per determinar si es requereix més acció o si la capacitat està preparada, restringida, rebutjada o cancel·lada.

El recorregut de política pot descriure-ho com no iniciat, verificació pendent, en revisió i després aprovat o rebutjat. Aquests termes no defineixen la seqüència de transició de l’API.

​

Flux de revisió KYC reforçada

1. Completa el treball estàndard d’identitat i prova de vida sol·licitat actualment.
2. Llegeix la tasca més recent quan la revisió reforçada sol·liciti informació addicional.
3. Proporciona el justificant de domicili, la prova de fons o altres proves sol·licitades mitjançant la sessió allotjada o l’enviament de tasca actuals.
4. Puja documents només quan la tasca actual ho demani.
5. Continua monitoritzant els recursos actuals durant la revisió manual.
6. Atura’t o continua basant-te en els estats actuals de capacitat, aplicació, tasca i enviament.

L’equip de compliment també pot coordinar una revisió reforçada mitjançant l’adreça de correu electrònic registrada del client.

​

Motius comuns de rebuig

​

Calendari de verificació

Aquestes durades són estimacions típiques de política, no un comportament garantit de l’API.

​

Vocabularis actuals d’estat de l’API

Els recursos actuals utilitzen vocabularis tancats separats:

• Estat de capacitat: pending, ready, restricted, rejected, canceled
• Estat d’aplicació: requested, in_review, action_required, ready, rejected, disabled, canceled
• Estat de tasca: action_required, in_review, satisfied, rejected, canceled
• Resultat d’enviament: in_review, accepted, changes_requested, rejected

No col·lapsis aquests vocabularis en un únic estat de verificació.

​

Esdeveniments i estat actual

Utilitza els Webhooks documentats actualment com a notificacions de canvi, i després torna a obtenir els recursos actuals de client, capacitat, aplicació i tasca. Els esdeveniments no substitueixen les lectures autoritatives de recursos, i cap etiqueta des de la política no implica un esdeveniment concret. Consulta Capacitats i tasques per al bucle d’acció actual.

​

Suport

Per a preguntes de política KYC, contacta compliance@swipelux.com. Per a problemes de l’API, contacta support@swipelux.com.