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Livelli di verifica KYC

Swipelux usa tre tier di policy per la verifica dell’identità. Il tier applicabile dipende dal rischio del cliente, dalla giurisdizione, dal volume atteso di transazioni e dai requisiti normativi.
Questi tier descrivono classificazioni di policy piuttosto che enum API correnti. I task correnti determinano i requisiti per uno specifico cliente.

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KYC Simplified

Il KYC Simplified è usato per flussi approvati a basso rischio e basso valore.

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Informazioni richieste

  • Nome
  • Cognome
  • Data di nascita

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Quando viene usato

  • Gli importi delle transazioni sono al di sotto delle soglie simplified applicabili
  • Il cliente si trova in una giurisdizione a basso rischio

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KYC Standard

Il KYC Standard verifica l’identità con un documento emesso dal governo e un selfie o liveness check.

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Documenti richiesti

  • ID emesso dal governo
  • Selfie o liveness check

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Documenti ID accettati

  • Passaporto
  • Patente di guida
  • Carta d’identità nazionale

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KYC Enhanced (enhanced due diligence)

Il KYC Enhanced aggiunge evidenze di indirizzo e di fondi per scenari a rischio più alto.

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Documenti richiesti

  • Tutto ciò che è richiesto per il KYC Standard
  • Prova di indirizzo
  • Prova dei fondi

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Trigger per il KYC Enhanced

  • Il volume di transazioni supera le soglie standard
  • Giurisdizione ad alto rischio
  • Flag del team compliance basato sulla valutazione del rischio
  • Requisiti normativi

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Requisiti di prova di indirizzo

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Requisiti di prova dei fondi

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Tier di policy e task correnti

Il dettaglio del task corrente rimane la fonte di verità per la prossima azione API. Può fornire una sessione hosted di prima parte, richiedere risposte tramite una submission o richiedere evidenze documentali. Per alcune revisioni enhanced, il team compliance può anche contattare l’indirizzo email registrato del cliente. Considera quel contatto come coordinamento della revisione di policy, non come sostituto della lettura delle risorse API correnti. Consulta onboarding individuale, Capability e task e la guida ai documenti di integrazione.