Livelli di verifica KYC
Swipelux usa tre tier di policy per la verifica dell’identita’. Il tier applicabile dipende dal rischio del cliente, dalla giurisdizione, dal volume atteso di transazioni e dai requisiti normativi.
Questi tier descrivono classificazioni di policy piuttosto che enum API correnti. I task correnti determinano i requisiti per uno specifico cliente.
KYC Simplified
Il KYC Simplified e’ usato per flussi approvati a basso rischio e basso valore.
- Nome
- Cognome
- Data di nascita
Quando viene usato
- Gli importi delle transazioni sono al di sotto delle soglie simplified applicabili
- Il cliente si trova in una giurisdizione a basso rischio
KYC Standard
Il KYC Standard verifica l’identita’ con un documento emesso dal governo e un selfie o liveness check.
Documenti richiesti
- ID emesso dal governo
- Selfie o liveness check
Documenti ID accettati
- Passaporto
- Patente di guida
- Carta d’identita’ nazionale
KYC Enhanced (enhanced due diligence)
Il KYC Enhanced aggiunge evidenze di indirizzo e di fondi per scenari a rischio piu’ alto.
Documenti richiesti
- Tutto cio’ che e’ richiesto per il KYC Standard
- Prova di indirizzo
- Prova dei fondi
Trigger per il KYC Enhanced
- Il volume di transazioni supera le soglie standard
- Giurisdizione ad alto rischio
- Flag del team compliance basato sulla valutazione del rischio
- Requisiti normativi
Requisiti di prova di indirizzo
Requisiti di prova dei fondi
Tier di policy e task correnti
Il dettaglio del task corrente rimane la fonte di verita’ per la prossima azione API. Puo’ fornire una sessione hosted di prima parte, richiedere risposte tramite una submission o richiedere evidenze documentali.
Per alcune revisioni enhanced, il team compliance puo’ anche contattare l’indirizzo email registrato del cliente. Considera quel contatto come coordinamento della revisione di policy, non come sostituto della lettura delle risorse API correnti.
Consulta onboarding individuale, Capability e task e la guida ai documenti di integrazione.
