Vai al contenuto principale

​
Azionisti, UBO e control person

L’onboarding business esamina proprietari diretti, proprietari indiretti, UBO, control person, director, officer e firmatari autorizzati. Questi ruoli possono sovrapporsi, ma non sono intercambiabili.
I requisiti di ownership e controllo variano in base alla revisione. Segui il task corrente per i fatti e le evidenze richieste per uno specifico cliente e capability.

​
Distinzioni tra i ruoli

  • Un proprietario diretto detiene un interesse nel business oggetto di onboarding.
  • Un UBO è un individuo raggiunto tramite ownership o controllo diretti o indiretti alla soglia di policy.
  • Una control person dirige o influenza significativamente il business, indipendentemente dalla percentuale di ownership.
  • Un director svolge un ruolo di governance.
  • Un firmatario autorizzato ha l’autorità di agire per l’azienda.
Registra ogni ruolo applicabile. Non dedurre che un director sia un UBO, che ogni UBO sia un director o che un firmatario sia necessariamente una control person.

​
Definizione e soglia UBO

Un Ultimate Beneficial Owner è un individuo che possiede o controlla direttamente o indirettamente il 25% o più del business. La soglia di policy è il 25% in tutti i Paesi supportati.

​
Chi deve essere identificato

Identifica:
  • Ogni individuo che possiede il 25% o più
  • Le control person, indipendentemente dalla percentuale di ownership
  • I director con influenza significativa
Un proprietario sotto il 25% che non ha controllo significativo e non è un director potrebbe non dover essere identificato come UBO. Questo non elimina il requisito che le evidenze di ownership rendano conto della struttura completa. Se nessun individuo possiede il 25% o più, identifica almeno una control person, tipicamente il CEO o il managing director.

​
Catene di ownership

Quando un’altra entità possiede il business, fornisci le evidenze di ownership per quella capogruppo e prosegui attraverso ogni entità capogruppo fino a raggiungere gli UBO individuali. Le evidenze di struttura societaria devono rendere conto del 100% dell’ownership, inclusi gli interessi al di sotto della soglia di identificazione UBO.

​
Evidenze e risorse API correnti

Le implementazioni API correnti rappresentano proprietari e attori di controllo come risorse related-party sotto il cliente business: Quando una capability business necessita di evidenze di beneficial owner e nessun related party si qualifica ancora, il task di intake business contiene un requisito resource_reference con qualification: "beneficial_owner". Un related party si qualifica quando è un party person attivo con beneficial ownership dichiarata o una percentuale di ownership fornita di almeno 25. Creare o aggiornare un party qualificante soddisfa quel requisito; archiviare l’ultimo party qualificante lo riapre. Consulta il prerequisito del beneficial owner per la meccanica completa. Usa il task corrente per determinare quali party e ruoli fornire. Potrebbero essere richiesti sia fatti sulle risorse API sia evidenze documentali di supporto. Una cap table, un accordo di ownership, un ledger, un organigramma o un attestato non sostituiscono i fatti related-party correnti quando il task li richiede, e i fatti sulle risorse non sostituiscono l’evidenza documentale quando il task richiede un file. Consulta onboarding business per la meccanica dei related party e requisiti dei documenti per le evidenze di ownership e governance.

​
Evidenze di identità

Un task corrente può richiedere evidenze di identità emesse dal governo e prova di indirizzo per un proprietario, UBO, director, control person o firmatario. Le categorie di policy includono passaporti, carte d’identità nazionali, patenti di guida e prove di indirizzo. Carica solo le evidenze richieste dal task corrente tramite la guida ai documenti di integrazione.