Onboarding business (KYB)
Per effettuare l’onboarding di un business, fornisci il profilo dell’entita’ legale, la struttura di ownership, le control person e le evidenze di supporto necessarie per la revisione Know Your Business (KYB).
I requisiti variano in base a business, giurisdizione, capability e revisione. I task correnti e gli schemi generati determinano cosa devi inviare.
Cosa copre il KYB
Swipelux revisiona il business stesso e le persone o entita’ che lo possiedono, dirigono o agiscono per esso. La revisione puo’ considerare anche dove opera il business, come si muovono i fondi, l’attivita’ attesa e i controlli utilizzati per attivita’ a rischio piu’ alto.
Profilo dell’entita’ legale
- Costituzione dell’entita’ legale, registrazione, fisco, denominazione commerciale e informazioni sull’indirizzo
- Denominazione legale e giurisdizione di costituzione
- Dettagli di registrazione e incorporazione
- Informazioni operative e di contatto del business
Ownership e controllo
- Ownership diretta e indiretta, interessi di voto, control person, director, officer e firmatari autorizzati
- Percentuali di ownership e la catena attraverso eventuali entita’ capogruppo
- Gli individui che soddisfano la soglia UBO
- Le persone con autorita’ o controllo significativo, anche quando possiedono meno della soglia
Documenti e autorita’
- Evidenze di costituzione, ownership, governance, autorita’, identita’ e indirizzo
- Evidenze che rendono conto della struttura di ownership
- Evidenze che la persona che completa il KYB puo’ agire per la societa’
- Evidenze di identita’ e indirizzo per le persone indicate dai requisiti di revisione correnti
Attivita’ del business e rischio
- Attivita’ del business, Paesi di operativita’, volumi attesi, origine e scopo dei fondi, flusso dei fondi, ricavi, gestione dei fondi dei clienti e controlli di compliance
- Attivita’ o verticali ad alto rischio
- Operazioni che coinvolgono giurisdizioni sanzionate o a rischio piu’ alto
- Scala e direzione attesa dell’attivita’ transazionale
Concetti di policy e task correnti
Tipi di entita’, industrie, origini dei fondi e scopi dei fondi sono concetti di classificazione di policy, non un insieme fisso di valori di richiesta corrente. Usali per comprendere il contesto della revisione. Lo schema cliente corrente e i requisiti dei task correnti determinano cosa invii.
Consulta tipi di entita’ e di business, requisiti dei documenti e azionisti, UBO e control person per i dettagli di policy.
Implementazione
Per i passaggi di implementazione, segui la guida di onboarding business corrente, quindi agisci dai task piu’ recenti tramite Capability e task.
