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Onboarding business (KYB)

Per effettuare l’onboarding di un business, fornisci il profilo dell’entità legale, la struttura di ownership, le control person e le evidenze di supporto necessarie per la revisione Know Your Business (KYB).
I requisiti variano in base a business, giurisdizione, capability e revisione. I task correnti e gli schemi generati determinano cosa devi inviare.
Il KYB è obbligatorio prima che un cliente business possa transare. La revisione copre la verifica dell’entità, l’identificazione UBO, la revisione delle control person, l’autorità ad agire e la raccolta documenti.

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Cosa copre il KYB

Swipelux revisiona il business stesso e le persone o entità che lo possiedono, dirigono o agiscono per esso. La revisione può considerare anche dove opera il business, come si muovono i fondi, l’attività attesa e i controlli utilizzati per attività a rischio più alto.

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Informazioni esaminate

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Profilo dell’entità legale

  • Costituzione dell’entità legale, registrazione, fisco, denominazione commerciale e informazioni sull’indirizzo
  • Denominazione legale e giurisdizione di costituzione
  • Dettagli di registrazione e incorporazione
  • Informazioni operative e di contatto del business

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Ownership e controllo

  • Ownership diretta e indiretta, interessi di voto, control person, director, officer e firmatari autorizzati
  • Percentuali di ownership e la catena attraverso eventuali entità capogruppo
  • Gli individui che soddisfano la soglia UBO
  • Le persone con autorità o controllo significativo, anche quando possiedono meno della soglia

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Documenti e autorità

  • Evidenze di costituzione, ownership, governance, autorità, identità e indirizzo
  • Evidenze che rendono conto della struttura di ownership
  • Evidenze che la persona che completa il KYB può agire per la società
  • Evidenze di identità e indirizzo per le persone indicate dai requisiti di revisione correnti

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Attività del business e rischio

  • Attività del business, Paesi di operatività, volumi attesi, origine e scopo dei fondi, flusso dei fondi, ricavi, gestione dei fondi dei clienti e controlli di compliance
  • Attività o verticali ad alto rischio
  • Operazioni che coinvolgono giurisdizioni sanzionate o a rischio più alto
  • Scala e direzione attesa dell’attività transazionale

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Concetti di policy e task correnti

Tipi di entità, industrie, origini dei fondi e scopi dei fondi sono concetti di classificazione di policy, non un insieme fisso di valori di richiesta corrente. Usali per comprendere il contesto della revisione. Lo schema cliente corrente e i requisiti dei task correnti determinano cosa invii. Consulta tipi di entità e di business, requisiti dei documenti e azionisti, UBO e control person per i dettagli di policy.

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Implementazione

Per i passaggi di implementazione, segui la guida di onboarding business corrente, quindi agisci dai task più recenti tramite Capability e task.