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Onboarding individuale (KYC)

I clienti individuali completano il KYC prima di poter transare. Il livello di verifica dipende da giurisdizione, volume delle transazioni, valutazione del rischio e requisiti normativi.
I requisiti variano in base a cliente, giurisdizione, capability e revisione. I task correnti e gli schemi generati determinano cosa devi inviare.

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Cosa copre il KYC

Il KYC conferma l’identità del cliente e può aggiungere la revisione dell’indirizzo, liveness, profilo finanziario o origine dei fondi al crescere dei requisiti di rischio e normativi. I requisiti possono variare in base a giurisdizione, volume di transazione e caso d’uso.

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Livelli di verifica KYC

Simplified, Standard ed Enhanced sono tier di policy, non valori di stato API correnti.

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Informazioni raccolte

A seconda della revisione corrente, Swipelux può richiedere:
  • Nome legale e data di nascita
  • Dettagli di contatto
  • Indirizzo di residenza quando richiesto
  • Evidenza di identità emessa dal governo ed evidenza di liveness
  • Informazioni sul profilo finanziario, inclusi attività attesa e origine dei fondi, quando richieste
Non trattare questa lista come un body di richiesta universale. Lo schema del cliente corrente e il dettaglio del task determinano le informazioni richieste per una particolare capability.

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Implementazione corrente

Crea il cliente individuale, scopri e richiedi una capability idonea, poi segui i task correnti. Un task può fornire sessioni di verifica hosted di prima parte o richiedere una task submission. Carica documenti solo quando quel task lo richiede. Segui la guida di onboarding individuale, Capability e task e la mappa del workflow API individuale.

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Supporto

Per domande sulla policy KYC, contatta compliance@swipelux.com. Per problemi di implementazione API, contatta support@swipelux.com.