Requisiti documentali KYB
Il KYB puo’ richiedere evidenze di costituzione, ownership, governance, autorita’, identita’ e indirizzo. Il requisito esatto dipende dal business, dalla giurisdizione, dalla struttura di ownership, dalla revisione del rischio e dal task corrente.Paesi supportati
La policy sui documenti business elenca questi codici Paese: US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN Questo elenco e’ contenuto di policy, non una garanzia di disponibilita’ per il cliente o per la capability.Task correnti e regole di upload
Leggi il task corrente per sapere quali documenti sono richiesti. Carica ogni file richiesto conPOST /v3/customers/{customerId}/documents, poi referenzia il document id restituito nella risposta del task applicabile.
L’upload usa multipart/form-data e accetta i byte grezzi del file. L’endpoint accetta file PDF, JPEG, PNG, WebP e HEIF/HEIC fino a 25 MB. Un task corrente puo’ restringere il tipo accettato, il numero o il formato.
Consulta la guida ai documenti di integrazione per la meccanica di upload e Capability e task per le risposte specifiche del requisito.
Categorie di documenti
Certificato di incorporazione
Un certificato di incorporazione e’ un’evidenza emessa dal governo che dimostra la costituzione e la registrazione legali del business.
L’evidenza dovrebbe:
- Essere depositata presso il secretary of state o organo governativo equivalente
- Mostrare la denominazione legale dell’entita’ esattamente come registrata
- Essere corrente e valida, non scaduta o dissolta
Struttura societaria
Le evidenze di struttura societaria mostrano la completa struttura di ownership, inclusi proprietari e percentuali di ownership.
Requisiti chiave:
- Rendere conto del 100% dell’ownership
- Identificare tutti gli Ultimate Beneficial Owner (UBO) che possiedono il 25% o piu’
- Includere documenti di ownership per le entita’ capogruppo quando il business e’ posseduto da entita’
- Datare e firmare i documenti autoprodotti tramite una control person verificata, avvocato o CPA di terze parti
Struttura dei director
Le evidenze di struttura dei director identificano director, officer e control person dell’azienda. La revisione puo’ richiedere sia fatti correnti sulla risorsa related-party sia un documento di supporto caricato. Documenti di supporto accettati:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- Tutti i director e membri del consiglio
- Tutti gli executive officer, inclusi CEO, CFO, COO e President
- Tutti gli UBO che possiedono il 25% o piu’
- Chiunque abbia un controllo significativo sul business
Procura (power of attorney)
Una procura o alternativa accettata mostra che la persona che completa il KYB ha l’autorita’ di agire per l’azienda.
Quando una control person completa il KYB, le alternative accettate possono includere:
- Board Resolution che autorizza l’individuo ad agire per l’azienda
- Lettera di autorizzazione firmata da un director o officer
- Fatti correnti sui related party che mostrano i ruoli di firmatario e di controllo della persona quando il task li richiede
- Essere firmata da un officer o director autorizzato
- Indicare lo scope dell’autorita’
- Nominare il rappresentante autorizzato
- Essere notarizzata quando richiesto o raccomandato
- Essere corrente e non scaduta
Prova di indirizzo
Non accettati:
- Indirizzi PO Box
- Indirizzi di uffici virtuali salvo che siano accompagnati da evidenza di indirizzo fisico
- Documenti piu’ vecchi di 90 giorni, tranne contratti di locazione correnti e validi
- Bollette di cellulare
- Documenti assicurativi
- Documenti non indirizzati alla denominazione legale del business