KYC 驗證等級
Swipelux 使用三個政策層級的身分驗證。適用層級取決於客戶風險、司法管轄區、預期交易量與監理要求。
這些層級為政策分類,而非當前的 API 枚舉值。當前任務決定特定客戶的
實際要求。
Simplified KYC
Simplified KYC 適用於已核准的低風險、小額流程。
必要資訊
- 名(First name)
- 姓(Last name)
- 出生日期
使用情境
- 交易金額低於適用的 simplified 門檻
- 客戶位於低風險司法管轄區
Standard KYC
Standard KYC 透過政府核發的文件與 selfie 或活體檢查驗證身分。
必要文件
接受的身分文件
Enhanced KYC(加強盡職調查)
Enhanced KYC 針對較高風險情境增加地址與資金佐證。
必要文件
- Standard KYC 所需的所有項目
- 地址證明
- 資金證明
Enhanced KYC 觸發條件
- 交易量超過標準門檻
- 高風險司法管轄區
- 法遵團隊根據風險評估的標記
- 監理要求
地址證明要求
資金證明要求
政策層級與當前任務
當前任務細節仍是下一步 API 動作的權威來源。它可能提供第一方託管的 session、透過提交要求答覆,或要求文件佐證。
在部分加強審查中,法遵團隊也可能透過客戶登記的電子郵件聯繫。請將該聯繫視為政策審查協調,而非取代讀取當前 API 資源。
參見個人入駐、能力與任務 與整合文件指南。
