司法管轄區框架

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司法管轄區框架

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最終使用者資格總覽

Swipelux 採用符合歐盟 AMLD、FATF 指引與內部風險偏好的多層級司法管轄區框架。最終使用者可分為三大類:

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A. 完全支援(EEA + 瑞士)

最終使用者可使用護照、國民身分證或歐盟居留證入駐。 駕照與紙本身分證件可能被接受,但須經過更多人工審查。 司法管轄區: EEA 國家(EU + EFTA):奧地利、比利時、保加利亞、克羅埃西亞、賽普勒斯、捷克、丹麥、愛沙尼亞、芬蘭、法國、德國、希臘、匈牙利、愛爾蘭、義大利、拉脫維亞、立陶宛、盧森堡、馬爾他、荷蘭、波蘭、葡萄牙、羅馬尼亞、斯洛伐克、斯洛維尼亞、西班牙、瑞典、冰島、列支敦斯登、挪威。 額外接受: 瑞士(具備完善的 AML/CTF 監理環境)。

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B. 全球覆蓋 - 需加強盡職調查後接受

來自以下司法管轄區的最終使用者可能被接受,但需要額外的 KYC 步驟、更嚴格的文件規則,並可能依交易金額門檻進行視訊驗證。 APAC(亞太) 接受: 台灣、印度、斯里蘭卡、不丹、馬爾地夫、印尼、馬來西亞、汶萊、柬埔寨、菲律賓*、新加坡、泰國、越南* 等。 文件要求(APAC):

• 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照)
• 地址證明:水電費帳單、銀行對帳單、網路費帳單

LATAM(拉丁美洲與加勒比海) 接受: 阿根廷、玻利維亞、巴西、智利、哥倫比亞、哥斯大黎加、多明尼加、薩爾瓦多、瓜地馬拉、宏都拉斯、貝里斯、墨西哥、巴拿馬*、巴拉圭、秘魯、烏拉圭。 文件要求(LATAM):

• 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照)
• 需要地址證明

EMEA(EEA 以外的歐洲 + 中東 + 非洲) 接受: 阿爾巴尼亞*、阿爾及利亞、安道爾、安哥拉、巴林、以色列、直布羅陀*、喬治亞、肯亞、科威特、阿曼、卡達*、沙烏地阿拉伯、南非*、土耳其*、UAE* 等。 文件要求(EMEA):

• 護照或國民身分證(紙本身分證件須搭配護照)
• 需要地址證明
• 標記為(*)的高風險司法管轄區於入駐時需執行 EDD

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C. 禁止的司法管轄區

Swipelux 不會為以下類別司法管轄區的最終使用者入駐:

• FATF 黑名單
• 歐盟 AMLD 第 9(2) 條 AML/CTF 措施不足的高風險第三國
• OFAC 制裁國家
• 內部高風險司法管轄區(厄瓜多、海地、尼加拉瓜及部分海外領地)

清單包含: 阿富汗、北韓、伊朗、敘利亞、葉門、烏干達、萬那杜、蓋亞那、俄羅斯、白俄羅斯、古巴、委內瑞拉、尼加拉瓜、索馬利亞、蘇丹、辛巴威、緬甸、中非共和國、剛果民主共和國、衣索比亞、利比亞、馬利、黎巴嫩等。 原因: 歐盟 AMLD、OFAC 制裁及 Swipelux 風險偏好的監理限制。

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重要事項

• 司法管轄區規則適用於最終使用者,而不僅是商戶登記地
• 當地驗證規則(如地址證明、視訊訪談、文件類型)取決於使用者的國籍與居住國
• Swipelux 會透過制裁名單、PEP 名單與風險導向的 AML 控制對所有使用者進行篩查
• 來自禁止司法管轄區的使用者無法使用 Swipelux 服務,即使透過 VPN 或境外實體亦然

實作指引請參閱個人入駐、接收資金 與發送資金。

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簡易釐清矩陣

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子商戶司法管轄區矩陣

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1. EEA+UK+CH

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2. APAC

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3. LATAM

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4. EMEA

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5. 受制裁 / 不支援

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免責聲明

此司法管轄區矩陣是 Swipelux 全球支援框架的高階概覽,並非窮舉。 請將其用於了解 Swipelux 支付通道可能可供入駐與服務最終使用者的地區。 Swipelux 在特定司法管轄區提供服務的能力取決於:

1. 規範加密資產交易與法幣入金或出金活動的當地法規
2. 卡組織與收單銀行的限制
3. 制裁與 AML/CTF 義務
4. Swipelux 的內部風險偏好

加密資產通道(Crypto Rails)指的是 Swipelux 作為受監理 VASP 所執行的入金與出金活動,包括由 Swipelux 發起或執行的托管、兌換與鏈上轉帳。 由於監理要求與卡組織規則會不斷演變,本文件所列的國家與規則可能隨時變更。 Swipelux 得基於監理、技術或風險考量接受或拒絕任何商戶或最終使用者,或限制特定支付通道,無論該司法管轄區是否出現在此矩陣中。

• 對於敏感或不明確的司法管轄區,Swipelux 可能會要求:
  • 對特定最終使用者進行地區封鎖
  • 特定通道限制(例如停用卡片、停用加密資產)
  • 加強盡職調查
  • 法律意見或監理確認

最終的入駐決定將由 Swipelux 依其歐盟 VASP 執照與內部風險框架自行決定。