企業入駐(KYB)
在為企業辦理入駐時,您需提供 Know Your Business(KYB)審查所需的法人實體資料、所有權結構、控制人員與佐證資料。
要求會依企業、司法管轄區、能力與審查而異。當前的任務與所產生的結構
決定您必須提交的內容。
KYB 涵蓋的內容
Swipelux 審查企業本身,以及擁有、管理或代表其行事的個人或實體。審查也可能考量企業營運地點、資金流向、預期活動,以及對高風險活動所採用的控制措施。
審查的資訊
法人實體資料
- 法人實體設立、註冊、稅務、營業名稱與地址資訊
- 法定名稱與設立司法管轄區
- 登記與設立詳情
- 企業的營運與聯絡資訊
所有權與控制
- 直接與間接所有權、投票權、控制人員、董事、幹部與授權簽署人
- 各層股權比例,以及穿透任何母公司的鏈路
- 達到 UBO 門檻的個人
- 即使持股低於門檻但擁有實質控制或授權的人員
文件與授權
- 設立、所有權、治理、授權、身分與地址佐證
- 說明所有權結構的佐證
- 證明完成 KYB 的人員可代表公司行事的佐證
- 當前審查要求所列人員的身分與地址佐證
業務活動與風險
- 業務活動、營運國家、預期交易量、資金來源與用途、資金流向、營收、客戶資金處理與法遵控制措施
- 高風險活動或垂直產業
- 涉及受制裁或高風險司法管轄區的營運
- 預期交易活動的規模與方向
政策概念與當前任務
實體類型、產業、資金來源與資金用途皆為政策分類概念,而非固定的當前請求值集合。請將其用於了解審查背景。當前的客戶結構與當前任務要求決定您需提交的內容。
政策詳情請參閱實體與業務類型、文件要求 與股東、UBO 與控制人員。
實作步驟請依照當前的企業入駐指南,然後透過能力與任務 依照最新任務執行。
