法遵參考
Swipelux 以歐盟核發執照的虛擬資產服務提供者(VASP)身分營運。本節說明法遵模型、支援的司法管轄區、入駐要求、支付方式,以及 Swipelux 與子商戶之間的責任劃分。主題
一般資訊
了解 Swipelux 作為受監理實體的角色,以及法遵責任如何與子商戶劃分。 一般資訊 ->支援的業務類型
查閱各類業務如何被歸類為允許、有條件許可與禁止的風險層級。 支援的業務類型 ->司法管轄區框架
查閱各地區的最終使用者資格、文件要求、支付管道可用性與交易限額。 司法管轄區框架 -> 交易限額 ->最終使用者身分驗證(KYC)
查閱個人 KYC 路徑,包含標準驗證與經核准的信賴流程。 KYC 驗證 -> 實作: 個人入駐 API 工作流程錢包架構與出金
了解托管型 MPC 錢包與自我托管的出金控制。 錢包架構 ->支付方式
查閱支援的入金與出金方式。 支付方式 ->商戶入駐(KYB)
查閱 KYB 要求、文件收集與加強盡職調查(EDD)觸發條件。 商戶入駐 -> 實作: 企業入駐 API 工作流程Travel Rule 合規
了解 FATF 建議 16 對 VASP 之間轉帳及非托管錢包交易的控制。 Travel Rule ->篩查與監控
查閱制裁、PEP、鏈上分析與交易監控控制措施。 篩查與監控 ->治理與角色
查看 Swipelux 與子商戶如何劃分責任,包含資料保存。 治理 ->快速參考
Swipelux 的責任:- KYC、制裁與 PEP 篩查
- 錢包篩查與鏈上執行
- 加密資產托管與兌換
- Travel Rule 合規
- 行銷合規
- 使用者體驗地區封鎖
- 產業別的執照
- 使用者旅程設計