KYB 文件要求
KYB 可能要求提供設立、所有權、治理、授權、身分與地址佐證。實際要求取決於企業、司法管轄區、所有權結構、風險審查與當前任務。支援的國家
企業文件政策列出以下國家代碼: US、GB、DE、FR、ES、IT、NL、BE、AT、CH、IE、PT、PL、SE、DK、NO、FI、LU、SG、HK、AU、NZ、CA、JP、KR、AE、IL、BR、MX、IN 此清單為政策內容,不保證客戶或能力可用性。當前任務與上傳規則
請讀取當前任務以了解需要哪些文件。使用POST /v3/customers/{customerId}/documents 上傳每個所需檔案,然後在對應的任務答覆中引用回傳的文件 ID。
上傳使用 multipart/form-data 並接受原始檔案位元組。此端點接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 及 HEIF/HEIC 檔案,大小上限為 25 MB。當前任務可能將接受的類型、數量或格式收窄。
上傳機制請參閱整合文件指南,要求特定的答覆請參閱能力與任務。
文件類別
公司設立證書
公司設立證書是政府核發的佐證,證明企業的法定設立與登記。
佐證應:
- 已向 secretary of state 或等同政府機構備案
- 顯示與登記完全相符的法定實體名稱
- 為當前有效,而非已到期或已解散
公司結構
公司結構佐證顯示完整的所有權結構,包括所有者與持股比例。
主要要求:
- 涵蓋 100% 的所有權
- 識別所有持股 25% 或以上的最終受益人(UBO)
- 當企業為實體所有時,包含母公司實體的所有權文件
- 自製文件須由已驗證的控制人員、律師或第三方 CPA 標註日期並簽署
董事結構
董事結構佐證識別公司董事、幹部與控制人員。審查可能同時要求當前的關係人資源事實與上傳的支援文件。 接受的支援文件包含:- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- 所有董事與董事會成員
- 所有幹部(包含 CEO、CFO、COO 與 President)
- 所有持股 25% 或以上的 UBO
- 對企業具重大控制權者
授權書
授權書或所接受的替代文件用於證明完成 KYB 的人員具備代表公司行事的權限。
當控制人員完成 KYB 時,接受的替代文件可包含:
- 授權該人員代表公司行事的 Board Resolution
- 由董事或幹部簽署的 Authorization Letter
- 當任務要求時,顯示該人員簽署人與控制角色的當前關係人事實
- 由經授權的幹部或董事簽署
- 說明授權範圍
- 指名經授權的代表
- 於必要或建議時完成公證
- 為當前有效且未到期
地址證明
不接受:
- 郵政信箱地址
- 未附實體地址佐證的虛擬辦公室地址
- 超過 90 天的文件,但當前有效的租賃合約除外
- 手機帳單
- 保險文件
- 未寄送給企業法定名稱的文件