常見問題
以下回答描述 KYB 政策。當前的任務與生成的操作結構才是實作的依據。
所有權與控制
若董事的持股低於 25% 呢?
持股低於 25% 的董事不會僅因該持股而被視為 UBO。董事角色仍然獨立,當該人擔任董事會成員或具有重大影響力時,仍應登錄該角色。
完成 KYB 的董事可以省略授權書嗎?
當董事或幹部完成 KYB,且其權限、簽署人與控制角色已由其他方式確立時,可能不需要正式授權書。當前任務仍可能要求提供權限佐證,例如 Board Resolution 或 Authorization Letter。
若我的公司由另一家公司持有呢?
請提供母公司的所有權佐證,並沿著所有權鏈依序穿透每個母公司,直到追溯至持有或控制 25% 以上的個人 UBO。佐證應涵蓋 100% 的所有權,包括低於 UBO 門檻的權益。
如何將所有者與控制人員加入企業客戶?
使用 POST /v3/customers/{customerId}/related-parties 建立當前的關係人資源。請使用當前任務所要求的角色與所有權或控制事實。
關係人的實作細節請參閱企業入駐。
公司結構屬於文件上傳還是資源資料?
兩者皆可。當任務要求時,請同時提交當前的 API/資源事實與支援佐證。cap table、shareholders’ agreement、股東名冊、所有權架構圖或聲明書可支援所有權結構,但無法取代所要求的關係人事實。
你們接受哪些地址證明文件?
接受的範例包括:
- 過去 90 天內核發的銀行對帳單
- 過去 90 天內核發的電、瓦斯、水或網路費帳單
- 過去 90 天內核發的政府信函
- 當前有效的辦公室租賃合約,即使超過 90 天亦可
- 過去 90 天內核發的商業租金收據
政策不接受郵政信箱、未附支援佐證的虛擬辦公室證據、手機帳單、保險文件、超出所述例外的過期證據,以及未寄送給企業的文件。
支援哪些檔案格式?
當前的上傳操作接受 PDF、JPEG、PNG、WebP 與 HEIF/HEIC 檔案,大小上限為 25 MB。請以 multipart/form-data 透過 POST /v3/customers/{customerId}/documents 傳送原始檔案位元組。當前任務可能會有更嚴格的要求。
參見整合文件指南。
如有 KYB 要求或文件提交問題,請聯繫 compliance@swipelux.com。當前的實作細節請參閱企業入駐 與能力與任務。
