KYB 工作流程
KYB 工作流程結合當前的客戶、關係人、能力、任務、提交與文件資源,以及對企業及其所有權的政策審查。當前的工作流程順序
1. 建立企業客戶
使用POST /v3/customers 建立企業客戶。使用 GET /v3/customers/{customerId} 讀取當前的客戶。
2. 維護關係人
使用GET /v3/customers/{customerId}/related-parties 檢視當前的關係人、使用 POST /v3/customers/{customerId}/related-parties 建立關係人,並使用 PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId} 更新已提供的事實。
請維護當前任務所要求的直接所有者、母公司實體、UBO、控制人員、董事、幹部與簽署人。這些角色是彼此獨立的。
3. 探索並申請符合資格的能力
讀取GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/supported。僅在客戶符合資格時,使用 POST /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId} 申請 available 或 beta 的能力。
4. 讀取當前任務
使用GET /v3/customers/{customerId}/tasks 列出當前的工作。透過 GET /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId} 讀取每個可操作的任務,然後依其當前版本、要求與 session 判斷下一步。
5. 上傳當前任務所要求的文件
使用POST /v3/customers/{customerId}/documents 上傳所需檔案。當前任務決定是否需要文件,並可能將接受的類型、數量或格式收窄。
6. 提交完整的任務答覆
使用POST /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}/submissions 為當前任務版本提交一組完整的答覆。使用當前的 requirement ID,並僅在任務要求時引用已上傳的文件 ID。
7. 監控當前資源
每次操作或事件後,使用GET /v3/customers/{customerId} 重新讀取客戶、使用 GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId} 讀取能力、使用 GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}/applications 讀取其申請,以及所有當前任務。
完整實作細節請參閱企業入駐、能力與任務 與整合文件指南。
加強盡職調查(EDD)觸發條件
EDD 可能於下列情況觸發:- 高風險司法管轄區
- 高風險垂直產業,包含博弈、交易與加密資產交易所
- 複雜的所有權結構
- 預期每月交易量超過適用門檻
- 涉及受制裁國家的營運
政策審查結果
結果: KYB 核准、附條件核准(含上限)或拒絕。 這些為政策審查結果,並非當前的 API 狀態值。附條件的政策決定可透過當前資源反映,而不會建立名為「附條件核准」的狀態。驗證時程
上述時程為一般政策估算,並非保證的 API 行為。
常見拒絕原因
政策用語與 API 狀態
請將政策決定與當前資源用語分開處理:- 能力狀態:
pending、ready、restricted、rejected、canceled - 申請狀態:
requested、in_review、action_required、ready、rejected、disabled、canceled - 任務狀態:
action_required、in_review、satisfied、rejected、canceled - 提交結果:
in_review、accepted、changes_requested、rejected