KYC 検証レベル
Swipelux は、身分検証の 3 つのポリシー階層を使用します。該当する階層は、顧客のリスク、管轄区域、想定取引量、および規制要件によって異なります。
これらの階層は、現在の API enum ではなくポリシー分類を説明します。
特定の顧客に対する要件は、現在のタスクが決定します。
Simplified KYC
Simplified KYC は、承認された低リスク、低額のフローに使用されます。
必要情報
使用される場合
- 取引金額が該当する Simplified しきい値未満
- 顧客が低リスクの管轄区域にいる
Standard KYC
Standard KYC は、政府発行ドキュメントと自撮りまたは liveness チェックで身分を検証します。
必要ドキュメント
- 政府発行 ID
- 自撮りまたは liveness チェック
受理される ID ドキュメント
Enhanced KYC(強化デューデリジェンス)
Enhanced KYC は、より高リスクのシナリオに対して住所と資金の証拠を追加します。
必要ドキュメント
- Standard KYC で必要なすべて
- 住所証明
- 資金証明
Enhanced KYC のトリガー
- 取引量が標準しきい値を超える
- 高リスクの管轄区域
- リスク評価に基づくコンプライアンスチームのフラグ
- 規制要件
住所証明の要件
資金証明の要件
ポリシー階層と現在のタスク
現在のタスクの詳細は、次の API アクションの信頼できる情報源であり続けます。ファーストパーティのホスト型セッションを提供する場合、送信を通じて回答を要求する場合、またはドキュメント証拠を要求する場合があります。
一部の enhanced レビューでは、コンプライアンスチームが顧客の登録メールアドレスに連絡することもあります。その連絡は、ポリシーレビュー調整として扱い、現在の API リソースを読み取ることの代替と考えないでください。
個人オンボーディング、ケイパビリティとタスク、および インテグレーションドキュメントガイド をご覧ください。
