管轄区域フレームワーク

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管轄区域フレームワーク

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エンドユーザー適格性の概要

Swipelux は、EU AMLD、FATF ガイダンス、および内部リスクアペタイトに沿った多階層の管轄区域フレームワークを適用しています。エンドユーザーは、大きく 3 つのカテゴリーに分類されます。

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A. 完全対応 (EEA + CH)

エンドユーザーは、パスポート、国民 ID、または EU 居住許可でオンボーディングできます。 運転免許証および紙の ID は、追加の手動レビューを伴って受理される場合があります。 管轄区域: EEA 諸国 (EU + EFTA): オーストリア、ベルギー、ブルガリア、クロアチア、キプロス、チェコ共和国、デンマーク、エストニア、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、ハンガリー、アイルランド、イタリア、ラトビア、リトアニア、ルクセンブルク、マルタ、オランダ、ポーランド、ポルトガル、ルーマニア、スロバキア、スロベニア、スペイン、スウェーデン、アイスランド、リヒテンシュタイン、ノルウェー。 追加で受理: スイス(適切な AML/CTF 規制環境)。

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B. グローバルカバレッジ - 強化デューデリジェンスを条件に受理

これらの管轄区域からのエンドユーザーは、取引しきい値に基づき、追加の KYC 手順、より厳格なドキュメントルール、および動画検証を条件に受理される場合があります。 APAC (アジア太平洋) 受理: 台湾、インド、スリランカ、ブータン、モルディブ、インドネシア、マレーシア、ブルネイ、カンボジア、フィリピン*、シンガポール、タイ、ベトナム* など。 ドキュメント要件 (APAC):

• パスポートまたは国民 ID(紙の ID にはパスポートが必要)
• 住所証明: 公共料金請求書、銀行明細書、インターネット料金請求書

LATAM (ラテンアメリカおよびカリブ) 受理: アルゼンチン、ボリビア、ブラジル、チリ、コロンビア、コスタリカ、ドミニカ共和国、エルサルバドル、グアテマラ、ホンジュラス、ベリーズ、メキシコ、パナマ*、パラグアイ、ペルー、ウルグアイ。 ドキュメント要件 (LATAM):

• パスポートまたは国民 ID(紙の ID にはパスポートが必要)
• 住所証明が必須

EMEA (ヨーロッパ (EEA を除く) + 中東 + アフリカ) 受理: アルバニア*、アルジェリア、アンドラ、アンゴラ、バーレーン、イスラエル、ジブラルタル*、ジョージア、ケニア、クウェート、オマーン、カタール*、サウジアラビア、南アフリカ*、トルコ*、UAE* など。 ドキュメント要件 (EMEA):

• パスポートまたは国民 ID(紙の ID にはパスポートが必要)
• 住所証明が必須
• (*) が付いた高リスクの管轄区域では、オンボーディング時に EDD が必要

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C. 対象外の管轄区域(禁止)

Swipelux は、次のように分類される管轄区域からのエンドユーザーをオンボーディングしません。

• FATF ブラックリスト
• AML/CTF 対策が不十分な EU AMLD 第 9 条 (2) の高リスク第三国
• OFAC 制裁国
• 内部の高リスク管轄区域(エクアドル、ハイチ、ニカラグア、一部の海外領土)

含まれるリスト: アフガニスタン、朝鮮民主主義人民共和国、イラン、シリア、イエメン、ウガンダ、バヌアツ、ガイアナ、ロシア、ベラルーシ、キューバ、ベネズエラ、ニカラグア、ソマリア、スーダン、ジンバブエ、ミャンマー、中央アフリカ共和国、コンゴ民主共和国、エチオピア、リビア、マリ、レバノン など。 理由: EU AMLD、OFAC 制裁、および Swipelux のリスクアペタイトによる規制上の制限。

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重要事項

• 管轄区域ルールは、加盟店の設立地だけでなくエンドユーザーにも適用されます
• ローカルの検証ルール(住所証明、ビデオインタビュー、ドキュメントタイプなど)は、ユーザーの国籍と居住国に依存します
• Swipelux は、制裁、PEP リスト、リスクベースの AML 制御を用いてすべてのユーザーをスクリーニングします
• 禁止された管轄区域のユーザーは、VPN またはオフショアエンティティを介しても Swipelux のサービスにアクセスできません

実装ガイダンスについては、個人オンボーディング、資金を受け取る、資金を送る をご覧ください。

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簡易な明確化マトリクス

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サブマーチャントの管轄区域マトリクス

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1. EEA+UK+CH

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2. APAC

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3. LATAM

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4. EMEA

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5. 制裁対象 / 非対応

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免責事項

この管轄区域マトリクスは、Swipelux のグローバル対応フレームワークのハイレベルな概要であり、包括的なものではありません。 Swipelux の決済レールがエンドユーザーのオンボーディングやサービス提供に利用可能となる場所を理解するために使用してください。 Swipelux が特定の管轄区域でサービスを提供できるかどうかは、次の要因に依存します。

1. 暗号資産取引およびフィアットの入金または支払い活動を規律するローカル規制
2. カードスキームおよびアクワイアリングバンクの制限
3. 制裁および AML/CTF 義務
4. Swipelux の内部リスクアペタイト

Crypto Rails とは、規制対象 VASP としての Swipelux が実施する入金および支払い活動を指し、保管、変換、Swipelux が開始または実行するブロックチェーン送金を含みます。 規制要件およびスキームルールは変化するため、本ドキュメントに記載された国およびルールは予告なく変更される場合があります。 Swipelux は、管轄区域が本マトリクスに掲載されているかどうかに関わらず、規制、技術、またはリスクに基づく考慮事項に基づき、任意の加盟店またはエンドユーザーを受理または拒否したり、特定の決済レールを制限したりする場合があります。

• 機微または不明確な管轄区域について、Swipelux は次を求める場合があります。
  • 一部のエンドユーザーのジオブロッキング
  • レール固有の制限(例: カード無効、暗号資産無効)
  • 強化デューデリジェンス
  • 法的意見または規制上の確認

最終的なオンボーディング決定は、当社の EU VASP ライセンスおよび内部リスクフレームワークに沿って、Swipelux の単独の裁量で行われます。