よくある質問
これらの回答は KYB ポリシーを説明します。現在のタスクおよび生成された
操作スキーマが実装を制御します。
所有と管理
取締役の所有が 25% 未満の場合はどうなりますか?
25% 未満を所有する取締役は、その所有だけでは UBO ではありません。取締役の役割は依然として区別され、その人物が取締役会に所属するか、重要な影響力を持つ場合は、記録する必要があります。
KYB を完了する取締役は委任状を省略できますか?
取締役または役員が KYB を完了し、その権限、署名者役割、および管理者役割が別途確立されている場合、正式な委任状は必要ないことがあります。ただし、現在のタスクは、取締役会決議や承認書などの権限の証拠を要求する場合があります。
会社が別の会社に所有されている場合はどうなりますか?
親会社の所有証拠を提供し、25% 以上を所有または支配する個々の UBO に到達するまで、各親を通じて所有チェーンをたどってください。証拠は、UBO しきい値未満の持分を含む所有の 100% を説明する必要があります。
ビジネス顧客に所有者と管理者を追加するにはどうすればよいですか?
POST /v3/customers/{customerId}/related-parties で現在の関連当事者リソースを作成します。現在のタスクが要求する役割と所有または支配の事実を使用してください。
関連当事者の仕組みについては ビジネスオンボーディング をご覧ください。
ドキュメント
法人構造はドキュメントアップロードですか、それともリソースデータですか?
両方であり得ます。タスクが要求する場合、現在の API/リソースの事実と補助的な証拠を送信してください。キャップテーブル、Shareholders’ Agreement、台帳、所有図、または宣誓書は、所有構造をサポートできますが、要求された関連当事者の事実を置き換えるものではありません。
受理される住所証明ドキュメントは何ですか?
受理される例には次が含まれます。
- 過去 90 日以内に発行された銀行明細書
- 過去 90 日以内に発行された電気、ガス、水道、またはインターネットの公共料金請求書
- 過去 90 日以内に発行された政府発行の書面
- 現行かつ有効なオフィス賃貸契約(90 日より古くても可)
- 過去 90 日以内に発行された商業用家賃領収書
ポリシーは、私書箱、単独では未対応の仮想オフィスのみの証拠、携帯電話の請求書、保険関連ドキュメント、上記例外を除いた古い証拠、およびビジネス宛てでないドキュメントを受理しません。
サポートされているファイル形式は何ですか?
現在のアップロード操作は、25 MB までの PDF、JPEG、PNG、WebP、および HEIF/HEIC ファイルを受理します。POST /v3/customers/{customerId}/documents を通じて、multipart/form-data として生のファイルバイトを送信してください。現在のタスクは、より狭い要件を課す場合があります。
インテグレーションドキュメントガイド をご覧ください。
サポート
KYB 要件やドキュメント送信に関する質問については、compliance@swipelux.com までお問い合わせください。現在の実装の詳細については、ビジネスオンボーディング および ケイパビリティとタスク をご覧ください。
