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株主、UBO、および管理者

ビジネスオンボーディングでは、直接所有者、間接所有者、UBO、管理者、取締役、役員、および授権署名者をレビューします。これらの役割は重複する場合がありますが、互換可能ではありません。
所有と管理の要件はレビューによって異なります。特定の顧客とケイパビリティに 必要な事実と証拠については、現在のタスクに従ってください。

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役割の区別

  • 直接所有者は、オンボーディングされるビジネスに持分を保有します。
  • UBO は、ポリシーしきい値において直接的または間接的な所有または支配を通じて到達する個人です。
  • 管理者は、所有割合に関わらず、ビジネスを指揮または重要に影響する人物です。
  • 取締役は、ガバナンスの役割を果たします。
  • 授権署名者は、会社を代表する権限を有します。
該当する各役割を記録してください。取締役が UBO であるとか、すべての UBO が取締役であるとか、署名者が必ず管理者であると推測しないでください。

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UBO の定義としきい値

Ultimate Beneficial Owner とは、ビジネスの 25% 以上を直接的または間接的に所有または支配する個人です。ポリシーしきい値は、すべてのサポート対象国で 25% です。

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識別が必要な人物

次を識別してください。
  • 25% 以上を所有する個人
  • 所有割合に関わらず、管理者
  • 重要な影響力を持つ取締役
25% 未満の所有者で、重要な支配を持たず取締役でもない場合、UBO として識別する必要はない場合があります。ただし、これは所有の証拠が完全な構造を説明する必要性を除外しません。 25% 以上を所有する個人がいない場合、少なくとも 1 人の管理者(通常は CEO または管理取締役)を識別してください。

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所有チェーン

別の事業体がビジネスを所有している場合、その親事業体の所有証拠を提供し、すべての親事業体を通じて個々の UBO に到達するまで続けてください。法人構造の証拠は、UBO 識別しきい値未満の持分を含む、所有の 100% を説明する必要があります。

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証拠と現在の API リソース

現在の API 実装は、所有者および管理アクターを、ビジネス顧客配下の関連当事者リソースとして表現します。 ビジネスケイパビリティが実質的支配者の証拠を必要とし、まだ適格な関連当事者が存在しない場合、ビジネスインテークタスクには qualification: "beneficial_owner" を伴う resource_reference 要件が含まれます。関連当事者は、アクティブな person 当事者であり、実質的所有が申告されているか、25 以上の所有割合が提供されている場合に適格となります。適格な当事者を作成または更新するとその要件が満たされ、最後の適格な当事者をアーカイブすると要件が再度オープンされます。完全な仕組みについては 実質的支配者の前提条件 をご覧ください。 どの当事者と役割を提供するかは、現在のタスクを使用して判断してください。API/リソースの事実と補助ドキュメントの証拠の両方が必要になる場合があります。キャップテーブル、所有契約、台帳、組織図、または宣誓書は、タスクが要求する場合の現在の関連当事者の事実を置き換えるものではなく、リソースの事実は、タスクがファイルを要求する場合のドキュメント証拠を置き換えるものではありません。 関連当事者の仕組みについては ビジネスオンボーディング、所有およびガバナンスの証拠については ドキュメント要件 をご覧ください。

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身分の証拠

現在のタスクは、所有者、UBO、取締役、管理者、または署名者に対する政府発行の身分証拠および住所証明を要求する場合があります。ポリシーカテゴリーには、パスポート、国民 ID カード、運転免許証、および住所証明が含まれます。インテグレーションドキュメントガイド を通じて、現在のタスクが要求する証拠のみをアップロードしてください。