KYB ワークフロー
KYB ワークフローは、現在の顧客、関連当事者、ケイパビリティ、タスク、送信、およびドキュメントリソースを、ビジネスとその所有のポリシーレビューと組み合わせたものです。現在のワークフローシーケンス
1. ビジネス顧客を作成する
POST /v3/customers でビジネス顧客を作成します。GET /v3/customers/{customerId} で現在の顧客を読み取ります。
2. 関連当事者を維持する
現在の当事者を確認するにはGET /v3/customers/{customerId}/related-parties、作成するには POST /v3/customers/{customerId}/related-parties、提供した事実を更新するには PATCH /v3/customers/{customerId}/related-parties/{relatedPartyId} を使用します。
現在のタスクが要求する直接所有者、親事業体、UBO、管理者、取締役、役員、および署名者を維持してください。彼らの役割は区別されます。
3. 適格なケイパビリティを発見しリクエストする
GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/supported を読み取ります。available または beta のケイパビリティは、顧客が適格である場合にのみ POST /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId} を使用してリクエストしてください。
4. 現在のタスクを読み取る
GET /v3/customers/{customerId}/tasks で現在の作業を一覧表示します。実行可能な各タスクを GET /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId} で取得し、その現在のリビジョン、要件、およびセッションから次のアクションを導出してください。
5. 現在のタスクが要求するドキュメントをアップロードする
要求されたファイルをPOST /v3/customers/{customerId}/documents でアップロードします。現在のタスクがドキュメントの要否を判断し、受理されるタイプ、件数、またはフォーマットをより狭く制限する場合があります。
6. 完全なタスク回答を送信する
現在のタスクのリビジョンに対する完全な回答セットを、POST /v3/customers/{customerId}/tasks/{taskId}/submissions で 1 回送信します。現在の要件 ID を使用し、タスクが求める場合にのみ、アップロード済みドキュメント ID を参照してください。
7. 現在のリソースを監視する
各アクションまたはイベントの後で、GET /v3/customers/{customerId} で顧客を、GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId} でケイパビリティを、GET /v3/customers/{customerId}/capabilities/{capabilityId}/applications でその applications を、および現在の任意のタスクを再取得してください。
完全な仕組みについては、ビジネスオンボーディング、ケイパビリティとタスク、および インテグレーションドキュメントガイド をご覧ください。
強化デューデリジェンス (EDD) のトリガー
EDD は次の場合に必要となる場合があります。- 高リスクの管轄区域
- ゲーミング、トレーディング、暗号資産交換所を含む高リスクの業種
- 複雑な所有構造
- 該当するしきい値を超える想定月次取引量
- 制裁対象国を含む運営
ポリシーレビューの結果
結果: KYB 承認、上限付き条件付き承認、または拒否。 これらはポリシーレビューの結果であり、現在の API ステータス値ではありません。条件付きのポリシー決定は、“conditional approval” という名前のステータスを作成することなく、現在のリソースを通じて反映される場合があります。検証タイムライン
これらの所要時間は典型的なポリシーの見積もりであり、API の動作を保証するものではありません。
一般的な拒否理由
ポリシー用語と API 状態
ポリシー決定を、現在のリソースの語彙とは別にしてください。- Capability status:
pending,ready,restricted,rejected,canceled - Application status:
requested,in_review,action_required,ready,rejected,disabled,canceled - Task status:
action_required,in_review,satisfied,rejected,canceled - Submission outcome:
in_review,accepted,changes_requested,rejected