KYB ドキュメント要件
KYB では、設立、所有、ガバナンス、権限、身分、および住所の証拠が必要になる場合があります。正確な要件は、ビジネス、管轄区域、所有構造、リスクレビュー、および現在のタスクに依存します。サポート対象国
ビジネスドキュメントポリシーは、次の国コードを列挙しています。 US, GB, DE, FR, ES, IT, NL, BE, AT, CH, IE, PT, PL, SE, DK, NO, FI, LU, SG, HK, AU, NZ, CA, JP, KR, AE, IL, BR, MX, IN このリストはポリシーの内容であり、顧客またはケイパビリティの利用可能性を保証するものではありません。現在のタスクとアップロードルール
現在のタスクを読み取り、どのドキュメントが必要かを確認してください。要求された各ファイルをPOST /v3/customers/{customerId}/documents でアップロードし、返されたドキュメント ID を該当するタスク回答で参照してください。
アップロードは multipart/form-data を使用し、生のファイルバイトを受理します。エンドポイントは、25 MB までの PDF、JPEG、PNG、WebP、および HEIF/HEIC ファイルを受理します。現在のタスクが、受理されるタイプ、件数、またはフォーマットをより狭く制限する場合があります。
アップロードの仕組みについては インテグレーションドキュメントガイド、要件固有の回答については ケイパビリティとタスク をご覧ください。
ドキュメントカテゴリー
法人設立証明書
法人設立証明書は、ビジネスの法的設立と登記を証明する政府発行の証拠です。
証拠は次を満たすべきです。
- 州務長官または同等の政府機関に提出済みであること
- 登記された通りの法人名を正確に示すこと
- 期限切れや解散ではなく、現行かつ有効であること
法人構造
法人構造の証拠は、所有者と所有割合を含む、完全な所有構造を示します。
主な要件:
- 所有の 100% を説明すること
- 25% 以上を所有するすべての Ultimate Beneficial Owners (UBO) を識別すること
- ビジネスが事業体所有の場合、親事業体の所有ドキュメントを含めること
- 自己生成ドキュメントには、検証済み管理者、弁護士、または第三者 CPA による日付と署名を付すこと
取締役構造
取締役構造の証拠は、会社の取締役、役員、および管理者を識別します。レビューは、現在の関連当事者リソースの事実と、アップロードされた補助ドキュメントの両方を要求する場合があります。 受理される補助ドキュメントには次が含まれます。- Board Resolution
- Annual Report
- Bylaws
- Board Meeting Minutes
- Register of Directors
- Certificate of Incumbency
- すべての取締役および取締役会メンバー
- CEO、CFO、COO、および President を含むすべての執行役員
- 25% 以上を所有するすべての UBO
- ビジネスに対する重要な支配を持つすべての人物
委任状
委任状または受理される代替物は、KYB を完了する人物が会社を代表する権限を有することを示します。
管理者が KYB を完了する場合、受理される代替物には次が含まれます。
- 個人に会社を代表する権限を与える取締役会決議
- 取締役または役員が署名した承認書
- タスクが求める場合の、その人物の署名者および管理者の役割を示す現在の関連当事者の事実
- 授権された役員または取締役による署名
- 権限の範囲の記載
- 授権された代表者の指名
- 必要または推奨される場合の公証
- 現行かつ有効期限切れでないこと
住所証明
受理されないもの:
- 私書箱住所
- 物理的な住所証拠を伴わない仮想オフィス住所
- 現行の有効な賃貸契約を除き、90 日より古いドキュメント
- 携帯電話の請求書
- 保険関連ドキュメント
- ビジネスの法人名宛てでないドキュメント