コンプライアンスリファレンス
Swipelux は EU 認可の Virtual Asset Service Provider (VASP) として運営しています。このセクションでは、コンプライアンスモデル、サポートされる管轄区域、オンボーディング要件、支払い方法、および Swipelux とサブマーチャント間の責任分担について説明します。トピック
一般情報
規制対象事業者としての Swipelux の役割と、コンプライアンス責任がサブマーチャントとどのように分担されるかを理解します。 一般情報 ->対応業種
事業カテゴリーが、許可、条件付き、禁止の各リスク階層にどのように分類されるかをご覧ください。 対応業種 ->管轄区域フレームワーク
地域ごとのエンドユーザー適格性、ドキュメント要件、決済レールの利用可能性、およびトランザクション上限を確認します。 管轄区域フレームワーク -> トランザクション上限 ->エンドユーザーの本人確認 (KYC)
標準検証および承認された reliance フローを含む、個人 KYC のパスを確認します。 KYC 検証 -> 実装: 個人オンボーディング API ワークフローウォレットアーキテクチャと支払い
保管型 MPC ウォレットと自己保管ウィズドロー制御を理解します。 ウォレットアーキテクチャ ->支払い方法
サポートされている入金と支払いの方法をご覧ください。 支払い方法 ->加盟店オンボーディング (KYB)
KYB 要件、ドキュメント収集、強化デューデリジェンス (EDD) のトリガーを確認します。 加盟店オンボーディング -> 実装: ビジネスオンボーディング API ワークフローTravel Rule コンプライアンス
VASP 間送金および unhosted ウォレット取引に対する FATF 勧告 16 の制御を理解します。 Travel Rule ->スクリーニングとモニタリング
制裁、PEP、ブロックチェーン分析、およびトランザクションモニタリングの制御を確認します。 スクリーニングとモニタリング ->ガバナンスと役割
データ保持を含め、Swipelux とサブマーチャントの責任分担をご覧ください。 ガバナンス ->クイックリファレンス
Swipelux の責任:- KYC、制裁、PEP スクリーニング
- ウォレットスクリーニング、ブロックチェーン実行
- 暗号資産の保管および交換
- Travel Rule コンプライアンス
- マーケティングコンプライアンス
- UX ジオブロッキング
- セクター固有のライセンシング
- ユーザージャーニーの設計