KYC-Verifizierungslevel
Swipelux verwendet drei Richtlinienstufen der Identitätsprüfung. Die anwendbare Stufe hängt vom Kundenrisiko, Rechtsgebiet, erwarteten Transaktionsvolumen und regulatorischen Anforderungen ab.
Diese Stufen beschreiben Richtlinienklassifikationen, keine aktuellen API-Enums.
Aktuelle Aufgaben bestimmen die Anforderungen für einen bestimmten Kunden.
Simplified KYC
Simplified KYC wird für genehmigte niedrigriskante, niedrigwertige Abläufe verwendet.
- Vorname
- Nachname
- Geburtsdatum
Wann verwendet
- Transaktionsbeträge liegen unter den anwendbaren vereinfachten Schwellenwerten
- Der Kunde befindet sich in einem niedrigriskanten Rechtsgebiet
Standard KYC
Standard KYC verifiziert die Identität mit einem staatlich ausgestellten Dokument und einem Selfie oder Liveness-Check.
Erforderliche Dokumente
- Staatlich ausgestellter Ausweis
- Selfie oder Liveness-Check
Akzeptierte Ausweisdokumente
- Reisepass
- Führerschein
- Nationaler Personalausweis
Enhanced KYC (Enhanced Due Diligence)
Enhanced KYC fügt Adress- und Geldnachweise für risikoreichere Szenarien hinzu.
Erforderliche Dokumente
- Alles, was für Standard KYC erforderlich ist
- Adressnachweis
- Herkunftsnachweis der Gelder
Auslöser für Enhanced KYC
- Transaktionsvolumen überschreitet Standardschwellenwerte
- Hochrisiko-Rechtsgebiet
- Kennzeichnung durch das Compliance-Team basierend auf einer Risikobewertung
- Regulatorische Anforderungen
Anforderungen an den Adressnachweis
Anforderungen an den Herkunftsnachweis der Gelder
Richtlinienstufen und aktuelle Aufgaben
Das aktuelle Aufgabendetail bleibt die maßgebliche Quelle für die nächste API-Aktion. Es kann eine gehostete Erstpartei-Session bereitstellen, Antworten über eine Einreichung anfordern oder Dokumentennachweise anfordern.
Bei einigen erweiterten Prüfungen kann das Compliance-Team auch die registrierte E-Mail-Adresse des Kunden kontaktieren. Behandeln Sie diesen Kontakt als Koordination der Richtlinienprüfung, nicht als Ersatz für das Lesen aktueller API-Ressourcen.
Siehe Onboarding von Einzelpersonen, Fähigkeiten und Aufgaben und den Integrations-Dokumenten-Leitfaden.
