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Einzelpersonen-Onboarding (KYC)

Einzelkunden schließen KYC ab, bevor sie Transaktionen durchführen können. Das Verifizierungslevel hängt vom Rechtsgebiet, Transaktionsvolumen, der Risikobewertung und den regulatorischen Anforderungen ab.
Anforderungen variieren je nach Kunde, Rechtsgebiet, Fähigkeit und Prüfung. Aktuelle Aufgaben und generierte Schemas bestimmen, was Sie einreichen müssen.

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Was KYC abdeckt

KYC bestätigt die Identität eines Kunden und kann Adress-, Liveness-, Finanzprofil- oder Herkunft-der-Gelder-Prüfung hinzufügen, wenn Risiko und regulatorische Anforderungen zunehmen. Anforderungen können je nach Rechtsgebiet, Transaktionsvolumen und Anwendungsfall variieren.

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KYC-Verifizierungslevel

Simplified, Standard und Enhanced sind Richtlinienstufen, keine aktuellen API-Status-Werte.

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Erfasste Informationen

Abhängig von der aktuellen Prüfung kann Swipelux Folgendes anfordern:
  • Rechtlicher Name und Geburtsdatum
  • Kontaktdaten
  • Wohnadresse, falls erforderlich
  • Staatlich ausgestellter Identitätsnachweis und Liveness-Nachweis
  • Finanzprofil-Informationen, einschließlich erwarteter Aktivität und Herkunft der Gelder, falls erforderlich
Behandeln Sie diese Liste nicht als universellen Request-Body. Das aktuelle Kundenschema und die Aufgabendetails bestimmen die Informationen, die für eine bestimmte Fähigkeit erforderlich sind.

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Aktuelle Umsetzung

Legen Sie den Einzelkunden an, entdecken und fordern Sie eine berechtigte Fähigkeit an und folgen Sie dann den aktuellen Aufgaben. Eine Aufgabe kann gehostete Verifizierungssessions von Erstpartei bereitstellen oder eine Aufgabeneinreichung erfordern. Laden Sie Dokumente nur hoch, wenn die Aufgabe dies verlangt. Folgen Sie dem Leitfaden für Onboarding von Einzelpersonen, Fähigkeiten und Aufgaben und der API-Workflow-Karte für Einzelpersonen.

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Support

Für Fragen zur KYC-Richtlinie kontaktieren Sie compliance@swipelux.com. Für Probleme bei der API-Umsetzung kontaktieren Sie support@swipelux.com.

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