Governance und Rollen

Haftungsmatrix

Verantwortung	Swipelux (VASP)	Sub-Merchant
Krypto-Verwahrung	Verantwortlich	Nicht erlaubt
Blockchain-Ausführung	Verantwortlich	Nicht erlaubt
Nutzerverifizierung (KYC)	Verantwortlich (direkt oder Reliance)	Verantwortlich für UX-Übergabe
Sanktions-Screening	Verantwortlich (alle Nutzer)	Verantwortlich für eigene Mitarbeiter
Geoblocking	Durchsetzung via IP/KYC	Muss auf UI-Ebene umgesetzt werden
Lizenzierung	Nur VASP-Lizenz	Branchenlizenz (z. B. Gaming)

Verantwortlichkeitsmatrix

Swipelux: Verwahrung, Blockchain-Ausführung, KYC/KYB, Monitoring, Travel Rule, Sanktionen
Sub-Merchant: Design der Nutzerreise, Geoblocking, vertikale Lizenzierung, Marketing-Compliance, Verhinderung von unaufgefordertem US-Targeting

Swipelux ist der regulierte Krypto-Verwahrer im Ablauf. Sub-Merchants halten, kontrollieren oder greifen niemals auf Nutzerassets oder private Schlüssel zu. Verwandte API-Workflows: Onboarding von Einzelpersonen und Unternehmens-Onboarding.

Prüffähigkeit & Aufbewahrung

Swipelux bewahrt Nutzeridentitäts- und Transaktionsdaten 5 Jahre lang auf, wie es die EU-AML-Gesetze und Estlands MLTFPA vorschreiben. Löschanträge betroffener Personen gelten nicht für AML-vorgeschriebene Aufzeichnungen. Swipelux speichert alle Daten in einer konformen EU-Infrastruktur, die auf die DSGVO abgestimmt ist.

Verwandte Themen

Übersicht Aktionäre, UBOs und Kontrollpersonen Übersicht Unternehmens-Onboarding Bankkonto ausgeben KYB-Workflow

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