Zum Hauptinhalt springen

​
Aktionäre, UBOs und Kontrollpersonen

Das Unternehmens-Onboarding prüft direkte Eigentümer, indirekte Eigentümer, UBOs, Kontrollpersonen, Direktoren, leitende Angestellte und autorisierte Unterzeichner. Diese Rollen können sich überschneiden, sind aber nicht austauschbar.
Eigentums- und Kontrollanforderungen variieren je nach Prüfung. Folgen Sie der aktuellen Aufgabe für die Fakten und Nachweise, die für einen bestimmten Kunden und eine bestimmte Fähigkeit erforderlich sind.

​
Rollenunterscheidungen

  • Ein direkter Eigentümer hält eine Beteiligung an dem onboardenden Unternehmen.
  • Ein UBO ist eine Einzelperson, die durch direktes oder indirektes Eigentum oder Kontrolle am Richtlinien-Schwellenwert erreicht wird.
  • Eine Kontrollperson leitet das Unternehmen oder beeinflusst es wesentlich, unabhängig vom Beteiligungsprozentsatz.
  • Ein Direktor dient in einer Governance-Rolle.
  • Ein autorisierter Unterzeichner hat die Befugnis, im Namen des Unternehmens zu handeln.
Erfassen Sie jede zutreffende Rolle. Nehmen Sie nicht an, dass ein Direktor ein UBO ist, dass jeder UBO ein Direktor ist oder dass ein Unterzeichner notwendigerweise eine Kontrollperson ist.

​
UBO-Definition und Schwellenwert

Ein Ultimate Beneficial Owner ist eine Einzelperson, die direkt oder indirekt 25 % oder mehr des Unternehmens besitzt oder kontrolliert. Der Richtlinien-Schwellenwert beträgt in allen unterstützten Ländern 25 %.

​
Wer identifiziert werden muss

Identifizieren Sie:
  • Jede Einzelperson, die 25 % oder mehr besitzt
  • Kontrollpersonen, unabhängig vom Beteiligungsprozentsatz
  • Direktoren mit wesentlichem Einfluss
Ein Eigentümer unter 25 %, der keine wesentliche Kontrolle hat und kein Direktor ist, muss möglicherweise nicht als UBO identifiziert werden. Dies hebt nicht die Anforderung auf, dass die Eigentumsnachweise die vollständige Struktur berücksichtigen. Wenn keine Einzelperson 25 % oder mehr besitzt, identifizieren Sie mindestens eine Kontrollperson, typischerweise den CEO oder Managing Director.

​
Eigentumsketten

Wenn eine andere Entität das Unternehmen besitzt, stellen Sie Eigentumsnachweise für diese Muttergesellschaft bereit und fahren Sie durch jede Muttergesellschaft fort, bis Sie die einzelnen UBOs erreichen. Der Nachweis der Unternehmensstruktur muss 100 % des Eigentums berücksichtigen, einschließlich Beteiligungen unter der UBO-Identifizierungsschwelle.

​
Nachweise und aktuelle API-Ressourcen

Aktuelle API-Implementierungen stellen Eigentümer und Kontrollakteure als verbundene-Parteien-Ressourcen unter dem Unternehmenskunden dar: Wenn eine Unternehmens-Fähigkeit Nachweise zum wirtschaftlich Berechtigten benötigt und sich noch keine verbundene Partei qualifiziert, trägt die Unternehmens-Intake-Aufgabe eine resource_reference-Anforderung mit qualification: "beneficial_owner". Eine verbundene Partei qualifiziert sich, wenn sie eine aktive person-Partei mit erklärtem wirtschaftlichem Eigentum oder einem angegebenen Eigentumsanteil von mindestens 25 ist. Das Erstellen oder Aktualisieren einer qualifizierenden Partei erfüllt diese Anforderung; das Archivieren der letzten qualifizierenden Partei öffnet sie erneut. Siehe die Voraussetzung des wirtschaftlich Berechtigten für die vollständige Mechanik. Verwenden Sie die aktuelle Aufgabe, um zu bestimmen, welche Parteien und Rollen bereitzustellen sind. Sowohl API/Ressourcen-Fakten als auch unterstützende Dokumentennachweise können erforderlich sein. Ein Cap Table, Ownership Agreement, Ledger, Organigramm oder Attestation ersetzt keine aktuellen Fakten zur verbundenen Partei, wenn die Aufgabe sie anfordert, und Ressourcen-Fakten ersetzen keine Dokumentennachweise, wenn die Aufgabe eine Datei anfordert. Siehe Unternehmens-Onboarding für die Mechanik verbundener Parteien und Dokumentenanforderungen für Eigentums- und Governance-Nachweise.

​
Identitätsnachweis

Eine aktuelle Aufgabe kann staatlich ausgestellte Identitätsnachweise und Adressnachweise für einen Eigentümer, UBO, Direktor, Kontrollperson oder Unterzeichner anfordern. Richtlinienkategorien umfassen Reisepässe, nationale Personalausweise, Führerscheine und Adressnachweise. Laden Sie nur die von der aktuellen Aufgabe angeforderten Nachweise über den Integrations-Dokumenten-Leitfaden hoch.